ابدأ مجانًا

العقارات والمحترفون · الاستثمار العقاري

حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)

إجابة مختصرة: ماذا تحسب حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)؟

تحسب حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) التدفق النقدي الشهري والتدفق النقدي السنوي والعائد النقدي على النقد المستثمر. التدفق النقدي والعائد النقدي على النقد المستثمر ومعدل الرسملة لشراء عقار مؤجَّر. تدخل سعر الشراء والدفعة الأولى وتكاليف الإغلاق والترميم وسعر الفائدة (%) ومدة القرض (بالسنوات) وبعض التفاصيل الأخرى، وتتحدّث النتائج أثناء الكتابة. ضمّنها في موقعك باستخدام خطة Business.

آخر تحديث · ينطبق على الولايات المتحدة (القواعد الأمريكية، USD)

  • مجانية هنا · التضمين بخطة Business
  • 8 مدخلات · 7 نتائج
  • تعمل بست لغات
  • بالقواعد الأمريكية والدولار

جرّب حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)

حلّل عقارًا مؤجَّرًا — تتحدّث النتائج أثناء الكتابة.

اطّلع على كل السمات (12) بالإنجليزية
السمة
الوضع

Ledger · مجانية في كل الخطط · بطاقة CalcFunnel الكلاسيكية: رأس نتائج متدرّج الألوان ولوحات واضحة.

تُحمَّل من app.calcfunnel.com عند وصولك إلى هذا القسم.

تقديرات فقط، وليست عرض قرض ولا استشارة مالية. غيّر السمة والوضع الفاتح أو الداكن أعلاه لترى كيف ستبدو في موقعك.

ضع هذه الحاسبة في موقعك

ماذا تفعل هذه الحاسبة

ما الذي تحسبه حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)

حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) حاسبة مجانية قابلة للتضمين من CalcFunnel. التدفق النقدي والعائد النقدي على النقد المستثمر ومعدل الرسملة لشراء عقار مؤجَّر.

تدخل 8 قيم: سعر الشراء والدفعة الأولى وتكاليف الإغلاق والترميم وسعر الفائدة (%) ومدة القرض (بالسنوات) والإيجار الشهري والنفقات الشهرية ونسبة الشغور (%).

وتعرض التدفق النقدي الشهري والتدفق النقدي السنوي والعائد النقدي على النقد المستثمر ومعدل الرسملة وقسط الرهن العقاري (P&I) وصافي الدخل التشغيلي (سنوي)، إضافة إلى رقم آخر.

مصممة لـ وكلاء العقارات وأصحاب الاستثمارات العقارية وجهات إقراض non-QM. يتطلب تضمينها في موقعك خطة Business (ابتداءً من ‏210 US$ شهريًا، مع تجربة مجانية لمدة 14 يومًا)، وهي تفتح فئة العقارات والمحترفون.

النتائج التي تعرضها

  1. 01التدفق النقدي الشهري
  2. 02التدفق النقدي السنوي
  3. 03العائد النقدي على النقد المستثمر
  4. 04معدل الرسملة
  5. 05قسط الرهن العقاري (P&I)
  6. 06صافي الدخل التشغيلي (سنوي)
  7. 07إجمالي النقد المستثمر

الرقم الأول، «التدفق النقدي الشهري»، هو النتيجة الرئيسية.

المدخلات

ما يمكنك تغييره

كل حقل يمكن للزوار تعديله كما يظهر في الحاسبة، مع نص المساعدة نفسه الذي يرونه عند أيقونة المعلومات. ولكل حقل قيمة افتراضية معقولة، وتتحدّث النتائج الـ7 أثناء الكتابة.

الشراء والتمويل

سعر الشراء
السعر الإجمالي الذي تدفعه لاقتناء العقار الاستثماري.
الدفعة الأولى
المبلغ النقدي الذي تدفعه من سعر الشراء. وهو مع تكاليف الإغلاق يمثّل النقد المستثمر المستخدم في حساب العائد النقدي على النقد المستثمر.
تكاليف الإغلاق والترميم
النقد المدفوع عند الإغلاق إضافة إلى أي إصلاحات مسبقة. يُضاف إلى الدفعة الأولى بوصفه نقدًا مستثمرًا.
سعر الفائدة (%)
سعر الفائدة السنوي على قرض الرهن العقاري لعقارك الاستثماري.
مدة القرض (بالسنوات)
عدد السنوات التي يُسدَّد خلالها الرهن العقاري؛ ويؤثر في قسطك الشهري وتدفقك النقدي.

دخل الإيجار والمصروفات

الإيجار الشهري
إجمالي الإيجار الشهري الذي تتوقع تحصيله عندما يكون العقار مشغولًا.
النفقات الشهرية
جميع تكاليف التشغيل الشهرية المتكررة مثل ضريبة العقار والتأمين ورسوم HOA والصيانة ورسوم الإدارة (دون قسط الرهن العقاري).
نسبة الشغور (%)
النسبة المئوية من الوقت التي يبقى فيها العقار شاغرًا كل عام؛ وتخفّض دخلك الإيجاري الفعلي.

التعريفات

مصطلحات حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) بشرح مبسّط

المصطلحات التي تستخدمها هذه الحاسبة بكلمات بسيطة. وتظهر التعريفات نفسها داخل الحاسبة لزوارك.

التدفق النقدي
ما يتبقى كل شهر بعد تحصيل الإيجار ودفع مصروفات التشغيل وقسط الرهن العقاري. تحسبه هذه الحاسبة بأنه الإيجار بعد خصم الشغور، مطروحًا منه المصروفات الشهرية، ومطروحًا منه الأصل والفائدة. التدفق النقدي الموجب يعني أن العقار يغطي تكاليفه بنفسه؛ والسالب يعني أنك تضيف مالًا كل شهر للاحتفاظ به.
العائد النقدي على النقد المستثمر
التدفق النقدي السنوي مقسومًا على إجمالي النقد الذي دفعته، معبّرًا عنه كنسبة مئوية. يقيس العائد النقدي السنوي على أموالك الخاصة بعد التمويل. ويتجاهل ارتفاع القيمة وسداد أصل القرض والضرائب، لذا يقلّل من العائد الإجمالي على عقار ممول بالاقتراض ولا يدل على شيء بشأن المخاطر.
معدل الرسملة (cap rate)
صافي الدخل التشغيلي مقسومًا على سعر الشراء. ولأنه يستبعد التمويل، فهو يقارن العقارات دون اقتراض: ما يدرّه العقار كما لو اشتُري نقدًا بالكامل. معدل الرسملة الأعلى يعني دخلًا أكبر لكل دولار من السعر، وغالبًا ما يصاحبه خطر أعلى أو موقع أضعف.
صافي الدخل التشغيلي (NOI)
الدخل الإيجاري السنوي بعد الشغور، مطروحًا منه مصروفات التشغيل مثل ضريبة العقار والتأمين ورسوم HOA والصيانة والإدارة. يستبعد قسط الرهن العقاري والإهلاك وضريبة الدخل. NOI هو الدخل الذي ينتجه العقار نفسه وهو بسط معدل الرسملة.
نسبة الشغور
الحصة المتوقعة من السنة التي يبقى فيها العقار شاغرًا أو لا يُحصَّل فيها الإيجار. تخفّض هذه الحاسبة إجمالي الإيجار بهذه النسبة — شغور 5% على إيجار $2,600 يترك $2,470 دخلًا فعليًا. استخدام شغور صفري تفاؤل مفرط؛ فتبدّل المستأجرين وحده يكلّف عادةً بضعة أسابيع من الإيجار.
المصروفات التشغيلية
التكاليف المتكررة لامتلاك العقار المؤجَّر وتشغيله: ضريبة العقار والتأمين ورسوم جمعية الملاك (HOA) والإصلاحات والصيانة وإدارة العقار وأي مرافق يدفعها المالك. أدخلها شهريًا دون قسط الرهن العقاري. والتقليل من تقديرها، خصوصًا الصيانة والإصلاحات الرأسمالية، سبب شائع لعدم تحقق العوائد المتوقعة.
إجمالي النقد المستثمر
النقد الذي تضعه في الصفقة مقدمًا: الدفعة الأولى مضافًا إليها تكاليف الإغلاق والترميم. وهو مقام العائد النقدي على النقد المستثمر. لا تدخل هنا الاحتياطيات النقدية المخصصة للإصلاحات أو الشغور، وإن كان بعض المستثمرين يضيفونها من باب التحفظ.
الأصل والفائدة (P&I)
الجزء من قسط الرهن العقاري الذي يسدّد رصيد القرض ويدفع الفائدة، بناءً على مبلغ القرض والسعر والمدة. يستبعد الضرائب والتأمين، اللذين تحتسبهما هذه الحاسبة ضمن مصروفات التشغيل. وغالبًا ما تحمل قروض العقارات الاستثمارية أسعارًا أعلى من قروض المسكن الرئيسي.
الدفعة الأولى
النقد المدفوع من سعر الشراء عند الإغلاق؛ ويُموَّل الباقي. الدفعة الأولى الأكبر تخفّض القرض وقسط P&I الشهري، مما يرفع التدفق النقدي، لكنها تزيد أيضًا النقد المستثمر، مما قد يخفّض العائد النقدي على النقد المستثمر. وتشترط جهات الإقراض عمومًا دفعة أولى أكبر للعقارات الاستثمارية مقارنة بالمنزل الذي تسكنه.
تكاليف الإغلاق والترميم
النقد المدفوع عند الإغلاق لرسوم جهة الإقراض وسند الملكية والتقييم والرسوم المماثلة، إضافة إلى أي إصلاحات لازمة قبل تأجير العقار. تضيفها هذه الحاسبة إلى الدفعة الأولى بوصفها نقدًا مستثمرًا. لا تغيّر مبلغ القرض، لكنها تخفّض العائد النقدي على النقد المستثمر.

لموقعك

كيف تبدو في موقعك

ضع حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) في موقعك بألوانك ونصوصك ونموذج التواصل الخاص بك، بإحدى الطرق الخمس التالية حسب الصفحة. ويمكن أن تصل كل عملية حسابية إلى نظام CRM لديك مع أرقامها.

تعمل على WordPress وWix وSquarespace وWebflow وShopify وGoHighLevel وHTML عادي: الصق سطرًا واحدًا في كتلة HTML أو كتلة شيفرة، دون أي إضافة.

  • داخل الصفحة بلا iframe

    الصق الشيفرة حيث تريد أن تظهر حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI). تُعرض داخل صفحتك، وتملأ عرض الحاوية، وتتمدد حسب المحتوى.

    الأنسب لـ: صفحات الهبوط، مقالات المدونة، صفحات الحاسبات

  • زر بنافذة منبثقة

    زر في صفحتك يفتح الحاسبة في نافذة منبثقة بنقرة واحدة.

    الأنسب لـ: أقسام الأسعار، رأس الصفحة، قوائم العقارات

  • أداة عائمة في الزاوية

    الصقها مرة واحدة (أو في شيفرة تذييل الموقع) لتظهر فقاعة عائمة في زاوية كل صفحة.

    الأنسب لـ: الموقع كله، على بعد نقرة دائمًا

  • رابطك أو زرك الخاص

    أضف فئة (class) إلى أي رابط أو زر أو صورة موجودة لتفتح الحاسبة عند النقر.

    الأنسب لـ: القوائم، الصور، الروابط داخل النص

  • رابط مباشر

    رابط إلى الحاسبة بصفحة كاملة للبريد الإلكتروني ومنشورات التواصل الاجتماعي ورموز QR وعناصر القائمة.

    الأنسب لـ: البريد الإلكتروني، التواصل الاجتماعي، المطبوعات، رموز QR

ابدأ مجانًا كيف يعمل التضمين

خطة مجانية بلا بطاقة. تجربة 14 يومًا لخطتي Pro وBusiness.

الأدوات

استخدمها داخل أداة

اجمع حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) مع ما يصل إلى 11 حاسبات أخرى في أداة واحدة: مشغّل عائم، أو علامات تبويب، أو صف أزرار، أو شبكة بطاقات. عدد الأدوات لكل خطة: Free 1، وPro 10، وBusiness غير محدود.

  • أداة زر عائم، تصميم فقاعة كلاسيكية: زر دائري بنبض خفيف وقائمة واضحة.

    زر عائم

    فقاعة في زاوية كل صفحة تفتح قائمة بحاسباتك.

    6 تصاميم جاهزة

  • أداة علامات تبويب، تصميم خط سفلي: علامات تبويب نصية بخط سفلي متحرك.

    علامات تبويب

    حاسبات متجاورة في قسم واحد من الصفحة، يُنتقل بينها بعلامات التبويب.

    6 تصاميم جاهزة

  • أداة أزرار، تصميم مُصمت: أزرار ممتلئة بلون علامتك التجارية.

    أزرار

    صف من الأزرار، يفتح كل منها حاسبته في نافذة منبثقة.

    6 تصاميم جاهزة

  • أداة شبكة بطاقات، تصميم مرتفعة: بطاقات بيضاء بظل ناعم وارتفاع خفيف.

    شبكة بطاقات

    شبكة من البطاقات بأيقونة ونبذة قصيرة؛ انقر لفتح الحاسبة.

    6 تصاميم جاهزة

اطّلع على كل تصاميم الأدوات (بالإنجليزية)

الأسئلة الشائعة

أسئلة شائعة عن حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)

هل ما زال لديك سؤال؟ اسأل فريقنا، ونرد خلال يوم عمل واحد.

Q.01ماذا تحسب حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)؟
التدفق النقدي والعائد النقدي على النقد المستثمر ومعدل الرسملة لشراء عقار مؤجَّر. وتعرض التدفق النقدي الشهري والتدفق النقدي السنوي والعائد النقدي على النقد المستثمر ومعدل الرسملة وقسط الرهن العقاري (P&I) وصافي الدخل التشغيلي (سنوي)، إضافة إلى رقم آخر.
Q.02ما المعلومات المطلوبة لاستخدام حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)؟
تدخل 8 قيم: سعر الشراء والدفعة الأولى وتكاليف الإغلاق والترميم وسعر الفائدة (%) ومدة القرض (بالسنوات) والإيجار الشهري والنفقات الشهرية ونسبة الشغور (%). ولكل مدخل قيمة افتراضية معقولة، فلا تغيّر إلا ما تعرفه.
Q.03ما معنى «سعر الشراء» في حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)؟
السعر الإجمالي الذي تدفعه لاقتناء العقار الاستثماري.
Q.04ما معنى «الدفعة الأولى» في حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)؟
المبلغ النقدي الذي تدفعه من سعر الشراء. وهو مع تكاليف الإغلاق يمثّل النقد المستثمر المستخدم في حساب العائد النقدي على النقد المستثمر.
Q.05هل استخدام حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) مجاني؟
نعم. يمكنك استخدامها مجانًا في هذه الصفحة دون إنشاء حساب. يتطلب تضمينها في موقعك خطة Business (ابتداءً من ‏210 US$ شهريًا، مع تجربة مجانية لمدة 14 يومًا)، وهي تفتح فئة العقارات والمحترفون. قارن الخطط.
Q.06هل يمكنني تضمين حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) في موقعي؟
نعم. يمكن تضمينها داخل الصفحة، أو كزر بنافذة منبثقة، أو كأداة عائمة في الزاوية، أو ربطها برابطك أو زرك الخاص، أو مشاركة رابط مباشر. تعمل على مواقع WordPress وWix وSquarespace وWebflow وShopify وGoHighLevel وHTML عادي بسطر واحد من الشيفرة؛ راجع طرق التضمين.
Q.07هل يمكنني تغيير مظهر حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI)؟
نعم. اختر من بين 12 سمة (بالإنجليزية)، لكل منها وضع فاتح وداكن، ثم اضبط ألوان علامتك التجارية وخطها. السمات Ledger، Minimal، Compact متاحة في كل الخطط، وتُفتح البقية في Pro وBusiness.
Q.08هل تتوفر حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) بالعربية؟
نعم. تعمل بالعربية والإنجليزية والإسبانية والصينية المبسطة والكورية والفيتنامية، وتُعرض بالعربية من اليمين إلى اليسار. التسميات والتلميحات والنتائج والتعريفات كلها مترجمة، ويمكن للزوار تبديل اللغة داخل الحاسبة، وتبقى المبالغ بالدولار الأمريكي وبتنسيق الأرقام الأمريكي.
Q.09هل تجمع الحاسبة بيانات العملاء المحتملين؟
نعم. يمكن أن تنتهي بنموذج تواصل، أو نموذج «اطلب عرض سعر»، أو لوحة مشاركة، أو زر يؤدي إلى أي رابط. تُحفظ بيانات العملاء مع المدخلات والنتائج، ويمكن إرسالها إلى نظام CRM لديك عبر webhook.
Q.10هل نتائج حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) استشارة مالية؟
لا. تقديرات فقط. تعتمد العوائد على الإيجارات الفعلية ونسبة الشغور والمصروفات والتمويل وظروف السوق، ولا شيء منها مضمون. استشر مستشارًا ماليًا أو ضريبيًا قبل الاستثمار.

حاسبات أخرى في العقارات والمحترفون

كل حاسبات العقارات والمحترفون (6)

موقعك يتولى الحساب. وأنت تكسب العميل.

حاسبة العائد على الاستثمار العقاري (ROI) واحدة من 208 حاسبة يمكنك وضع علامتك التجارية عليها وتضمينها بسطر واحد من الشيفرة.

ابدأ مجانًا قارن الخطط
  • خطة مجانية بلا بطاقة
  • تجربة 14 يومًا لخطتي Pro وBusiness
  • إلغاء في أي وقت