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投资与市场 · 股票、债券与基金

资产配置计算器

简要回答: 资产配置计算器计算什么？

资产配置计算器计算股票、债券和现金。根据您的风险承受能力和投资期限，获得股票、债券和现金的建议配置比例。您只需填写投资金额、风险承受能力和距用款年数，结果会随输入即时更新。采用美国规则和美元，在本页免费使用。使用 Business 方案即可嵌入您的网站。

更新于 · 适用于美国（美国规则，USD）

  • 本页免费使用 · 嵌入需 Business 方案
  • 3 项输入 · 3 项结果
  • 支持 6 种语言
  • 采用美国规则和美元

试用资产配置计算器

查看建议的投资组合配置——输入时结果即时更新。

查看全部 12 个主题（英文）
主题
模式

Ledger · 所有方案均免费 · 经典的 CalcFunnel 卡片：渐变色结果标题栏，面板简洁清爽。

滚动到这里时从 app.calcfunnel.com 加载。

仅为估算，并非贷款要约或理财建议。可在上方切换主题和深浅色，看看它在您网站上的效果。

把这个计算器放到您的网站

这个计算器做什么

资产配置计算器计算什么

资产配置计算器是 CalcFunnel 提供的免费、可嵌入计算器。根据您的风险承受能力和投资期限，获得股票、债券和现金的建议配置比例。

您需要填写 3 项：投资金额、风险承受能力和距用款年数。

它会给出股票、债券和现金。

适用对象：财富管理人和注册投资顾问（RIA）。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“投资与市场”类别。

显示的结果

  1. 01股票
  2. 02债券
  3. 03现金

第一项“股票”是核心结果。

输入项

您可以调整的数值

访客可调整的每一项都直接来自计算器，并附有信息图标中显示的同样说明。每项都有合理的默认值，输入时 3 项结果即时更新。

投资金额
需要配置的投资组合总金额。
风险承受能力
您对资产价值涨跌的接受程度。选项：保守型 · 稳健型 · 进取型
距用款年数
投资期限越长，越能支持较高的股票配置。

术语

资产配置计算器术语解释

用通俗的话解释本计算器使用的术语。计算器内也会向访客显示同样的定义。

资产配置
投资组合在各资产类别之间的分配，这里指股票、债券和现金。配置比例对投资组合涨跌的影响大于具体基金的选择。本计算器根据您的风险承受能力和投资期限给出建议百分比，并应用于您输入的金额。
风险承受能力
在财务和心理上，您能接受多大的价值下跌而不会在不利时机卖出。保守型设置使建议配置偏向债券和现金；进取型则偏向股票。这是一项自我评估，本计算器将其分为三个等级。
投资期限
距离您预计需要用钱的年数。期限越长，从市场下跌中恢复的时间越多，因此可以支持更高的股票比例。几年内要用的钱通常更多配置在债券和现金上；本计算器会在期限较短时降低股票比例，在期限很长时提高股票比例。
股票
公司的所有权份额，通常通过共同基金或 ETF 持有。从长期历史看，股票回报高于债券或现金，但期间的下跌幅度更大、更频繁。它们是建议配置中的增长部分。
债券
借给政府或公司、支付利息并在到期时归还本金的贷款。它们的波动通常小于股票，并能提供收入，但利率上升时价格会下跌。在建议配置中，它们以较低的预期长期增长为代价来降低波动。
现金等价物
储蓄账户、货币市场基金和短期国库券。它们价值稳定、易于取用，但长期回报常常跑不赢通胀。建议配置中的现金部分用于满足近期需求并提供稳定性，并非用于推动增长。
分散投资
将资金分散于多种投资和资产类别，使单一投资的亏损对整体的影响有限。它可以降低与单一公司或行业相关的风险，但无法避免大盘整体下跌带来的亏损。在股票、债券和现金之间进行配置是分散投资的第一层。
再平衡
定期在各资产类别之间调整资金，使其回到目标配置。例如，股票表现强劲的一年后，股票比例会超过目标，需要将部分资金转回债券。再平衡使投资组合的风险接近您所选择的水平；本计算器仅显示初始目标配置。

用于您的网站

在您网站上的样子

用您的颜色、文案和潜在客户表单，把资产配置计算器放到您的网站上，可按页面需要选择以下五种方式之一。每次计算都能连同数字一起进入您的 CRM。

适用于 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML：把一行代码粘贴到 HTML 或代码区块即可，无需插件。

  • 页内嵌入（无 iframe）

    把代码粘贴到希望显示资产配置计算器的位置。它会直接渲染在您的页面中，铺满容器宽度并自动调整高度。

    适用于： 落地页、博客文章、计算器页面

  • 弹窗按钮

    页面上放一个按钮，点击后计算器在弹窗中打开。

    适用于： 价格区、首屏、房源列表

  • 角落浮动小组件

    粘贴一次（或放进全站页脚代码），每个页面角落都会出现一个浮动气泡。

    适用于： 全站使用，随时一键打开

  • 您自己的链接或按钮

    给现有的链接、按钮或图片加上一个 class，点击即可打开计算器。

    适用于： 菜单、图片、正文链接

  • 直接链接

    指向全屏计算器的链接，可用于邮件、社交媒体、二维码或菜单项。

    适用于： 邮件、社交媒体、印刷品、二维码

免费开始 了解嵌入方式

免费方案无需信用卡。Pro 和 Business 可免费试用 14 天。

小组件

放进小组件

把资产配置计算器和最多 11 个其他计算器组合成一个小组件：浮动启动器、标签页、按钮行或卡片网格。各方案小组件数量：Free 1，Pro 10，Business 不限。

  • 悬浮按钮小组件，经典气泡设计：圆形按钮，带柔和的脉动效果和简洁的列表。

    悬浮按钮

    每个页面角落都有一个气泡按钮，点开即可看到您的计算器菜单。

    6 款现成设计

  • 标签页小组件，下划线设计：文字标签，带动画下划线。

    标签页

    多个计算器并排放在页面上的同一区块中，用标签页切换。

    6 款现成设计

  • 按钮小组件，实心设计：以您的品牌色填充的按钮。

    按钮

    一排按钮，每个按钮在弹窗中打开对应的计算器。

    6 款现成设计

  • 卡片网格小组件，浮起设计：白色卡片，带柔和阴影和浮起效果。

    卡片网格

    由卡片组成的网格，每张卡片带图标和简短说明，点击即可打开计算器。

    6 款现成设计

查看所有小组件设计（英文）

常见问题

资产配置计算器常见问题

还有疑问？联系我们的团队，我们会在一个工作日内回复。

Q.01资产配置计算器计算什么？
根据您的风险承受能力和投资期限，获得股票、债券和现金的建议配置比例。它会给出股票、债券和现金。
Q.02使用资产配置计算器需要哪些信息？
您需要填写 3 项：投资金额、风险承受能力和距用款年数。每项都预设了合理的默认值，您只需修改自己知道的数字。
Q.03资产配置计算器中的“投资金额”是什么意思？
需要配置的投资组合总金额。
Q.04资产配置计算器中的“风险承受能力”是什么意思？
您对资产价值涨跌的接受程度。
Q.05资产配置计算器可以免费使用吗？
可以。您无需注册，就能在本页免费使用。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“投资与市场”类别。比较方案。
Q.06可以把资产配置计算器嵌入我的网站吗？
可以。您可以页内嵌入、做成弹窗按钮、角落浮动小组件、绑定到您自己的链接或按钮，或分享直接链接。只需一行代码，即可在 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML 网站上运行，详见嵌入方式。
Q.07可以修改资产配置计算器的外观吗？
可以。从 12 个主题（英文）中选择（每个都有浅色和深色），再设置您的品牌颜色和字体。Ledger、Minimal、Compact 主题适用于所有方案，其余主题在 Pro 和 Business 中开放。
Q.08资产配置计算器有中文版吗？
有。它支持简体中文、英文、西班牙文、韩文、越南文和阿拉伯文，阿拉伯文采用从右到左排版。字段名称、提示、结果和术语解释均已翻译，访客可以在计算器内切换语言，金额始终以美元和美国数字格式显示。
Q.09计算器能收集潜在客户吗？
能。计算后可以显示潜在客户表单、获取报价表单、分享面板，或跳转到任意网址的按钮。潜在客户连同输入和结果一起保存，并可通过 webhook 转发到您的 CRM。
Q.10资产配置计算器的结果算理财建议吗？
不算。仅供教育参考。建议的配置并非个性化投资建议；请综合考虑您的整体情况或咨询顾问。

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