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투자 · 주식, 채권, 펀드

자산 배분 계산기

핵심 답변: 자산 배분 계산기: 무엇을 계산합니까?

자산 배분 계산기: 주식, 채권 및 현금을 계산합니다. 위험 감수 성향과 투자 기간을 바탕으로 주식, 채권, 현금의 권장 비율을 확인하세요. 투자 금액, 위험 감수 성향 및 자금이 필요할 때까지 남은 기간(년)을 입력하면 입력하는 즉시 결과가 바뀝니다. 미국 기준과 미국 달러(USD)를 사용하며, 이 페이지에서 무료로 사용할 수 있습니다. Business 플랜으로 내 웹사이트에 삽입할 수 있습니다.

업데이트: · 적용 대상: 미국(미국 기준, USD)

  • 여기서는 무료 · 삽입은 Business 플랜
  • 입력 3개 · 결과 3개
  • 6개 언어 지원
  • 미국 기준·USD 적용

자산 배분 계산기 사용해 보기

권장 포트폴리오 구성을 확인하세요. 입력하는 즉시 결과가 업데이트됩니다.

테마 12종 모두 보기(영문)
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Ledger · 모든 플랜에서 무료 · CalcFunnel의 기본 카드: 그라데이션 결과 헤더와 깔끔한 패널.

이 영역으로 스크롤하면 app.calcfunnel.com에서 불러옵니다.

추정치일 뿐이며 대출 제안이나 재무 상담이 아닙니다. 위에서 테마와 라이트·다크 모드를 바꾸어 내 사이트에서 어떻게 보일지 확인해 보십시오.

이 계산기를 내 웹사이트에 넣기

이 계산기가 하는 일

자산 배분 계산기: 계산하는 것

자산 배분 계산기: CalcFunnel이 제공하는 무료 삽입형 계산기입니다. 위험 감수 성향과 투자 기간을 바탕으로 주식, 채권, 현금의 권장 비율을 확인하세요.

입력 항목은 3개입니다: 투자 금액, 위험 감수 성향 및 자금이 필요할 때까지 남은 기간(년).

계산 결과로 주식, 채권 및 현금을 보여 줍니다.

대상: 자산 관리사와 투자 자문사(RIA). 내 웹사이트에 삽입하려면 투자 카테고리를 여는 Business 플랜이 필요합니다(월 $210부터, 14일 무료 체험).

표시되는 결과

  1. 01주식
  2. 02채권
  3. 03현금

첫 번째 수치인 “주식”이 핵심 결과입니다.

입력 항목

직접 바꿀 수 있는 값

방문자가 조정할 수 있는 모든 항목을 계산기 그대로, 정보 아이콘에 나오는 도움말과 함께 보여 드립니다. 모든 항목에는 합리적인 기본값이 있습니다. 입력하는 즉시 결과 3개가 바뀝니다.

투자 금액
배분할 포트폴리오 총액입니다.
위험 감수 성향
자산 가치의 등락을 얼마나 편하게 받아들일 수 있는지입니다.선택지: 보수형 · 중립형 · 공격형
자금이 필요할 때까지 남은 기간(년)
투자 기간이 길수록 주식 비중을 높일 수 있습니다.

용어 정의

자산 배분 계산기 용어 풀이

이 계산기에 쓰이는 용어를 쉬운 말로 풀었습니다. 같은 정의가 계산기 안에서도 방문자에게 표시됩니다.

자산 배분
포트폴리오를 자산군, 여기서는 주식·채권·현금으로 나누는 방식입니다. 이 구성은 개별 펀드 선택보다 포트폴리오의 등락에 더 큰 영향을 미칩니다. 이 계산기는 위험 감수 성향과 투자 기간을 바탕으로 비율을 제안하고 입력한 금액에 적용합니다.
위험 감수 성향
불리한 시점에 매도하지 않고 재정적·심리적으로 견딜 수 있는 가치 하락의 정도입니다. 보수형으로 설정하면 권장 구성이 채권과 현금 쪽으로, 공격형으로 설정하면 주식 쪽으로 이동합니다. 자기 평가 항목이며, 이 계산기는 이를 세 단계 중 하나로 처리합니다.
투자 기간
자금이 필요할 것으로 예상되는 시점까지 남은 연수입니다. 기간이 길수록 시장 하락에서 회복할 시간이 많아 주식 비중을 높일 수 있습니다. 몇 년 안에 필요한 자금은 보통 채권과 현금 비중을 높여 보유하며, 이 계산기는 짧은 기간에는 주식 비중을 줄이고 매우 긴 기간에는 늘립니다.
주식
기업 소유권의 지분으로, 보통 뮤추얼 펀드나 ETF를 통해 보유합니다. 장기적으로 주식은 역사적으로 채권이나 현금보다 높은 수익을 냈지만, 그 과정에서 더 크고 잦은 하락이 있었습니다. 권장 구성에서 성장을 담당하는 부분입니다.
채권
정부나 기업에 빌려주고 이자를 받으며 만기에 원금을 돌려받는 자산입니다. 일반적으로 주식보다 변동이 적고 소득을 제공하지만, 금리가 오르면 가격이 내려갑니다. 권장 구성에서는 예상 장기 성장률이 낮아지는 대신 변동성을 줄여 줍니다.
현금성 자산
예금 계좌, 머니마켓 펀드, 단기 미국 국채(T-bill)입니다. 가치가 안정적이고 쉽게 인출할 수 있지만, 장기적으로는 수익률이 물가 상승률에 못 미치는 경우가 많습니다. 권장 구성의 현금 비중은 단기 자금 수요를 충당하고 안정성을 제공하며, 성장을 위한 것이 아닙니다.
분산 투자
자금을 여러 투자 상품과 자산군에 나누어 한 곳의 손실이 전체에 미치는 영향을 제한하는 것입니다. 특정 기업이나 업종에 따른 위험은 줄여 주지만, 시장 전반의 하락으로 인한 손실을 막지는 못합니다. 주식·채권·현금 간 배분이 그 첫 단계입니다.
리밸런싱
목표 구성으로 되돌리기 위해 주기적으로 자산군 간에 자금을 옮기는 것입니다. 예를 들어 주식이 크게 오른 해에는 주식 비중이 목표보다 커지므로 일부를 채권으로 옮깁니다. 리밸런싱은 포트폴리오의 위험을 선택한 수준에 가깝게 유지하며, 이 계산기는 시작 목표만 보여 줍니다.

내 웹사이트용

내 사이트에서 보이는 모습

내 색상, 문구, 리드 양식으로 이 계산기(자산 배분 계산기)를 내 사이트에 넣으십시오. 페이지에 맞게 다섯 가지 방식 중 하나를 고르면 됩니다. 모든 계산은 수치가 첨부된 채로 CRM에 도착할 수 있습니다.

WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, Shopify, GoHighLevel 및 일반 HTML에서 작동합니다. HTML 또는 코드 블록에 한 줄만 붙여 넣으십시오. 플러그인이 필요 없습니다.

  • 페이지 안에 삽입(iframe 없음)

    자산 배분 계산기가 표시될 위치에 코드를 붙여 넣으십시오. 페이지 안에 그려지고 컨테이너 너비에 맞춰 늘어납니다.

    적합한 곳: 랜딩 페이지, 블로그 글, 계산기 페이지

  • 팝업 버튼

    페이지에 버튼이 놓이고, 클릭하면 계산기가 팝업으로 열립니다.

    적합한 곳: 요금 안내 영역, 메인 상단, 매물 목록

  • 모서리 플로팅 위젯

    한 번만(또는 사이트 공통 푸터 코드에) 붙여 넣으면 모든 페이지 모서리에 버블이 떠 있습니다.

    적합한 곳: 사이트 전체, 언제나 클릭 한 번

  • 내 링크나 버튼

    기존 링크, 버튼, 이미지에 클래스를 지정하면 클릭할 때 계산기가 열립니다.

    적합한 곳: 메뉴, 이미지, 본문 링크

  • 직접 링크

    이메일, 소셜 게시물, QR 코드, 메뉴 항목에 쓰는 전체 화면 계산기 링크입니다.

    적합한 곳: 이메일, 소셜, 인쇄물, QR 코드

무료로 시작 삽입 방식 알아보기

무료 플랜은 카드 불필요. Pro 및 Business는 14일 무료 체험.

위젯

위젯으로 사용하기

이 계산기(자산 배분 계산기)를 다른 계산기 최대 11개와 묶어 하나의 위젯으로 만들 수 있습니다. 플로팅 런처, 탭, 버튼 줄, 카드 그리드 중에서 고르십시오. 플랜별 위젯 수: Free 1개, Pro 10개, Business 무제한개.

  • 플로팅 런처 위젯, 클래식 버블 디자인: 은은하게 맥박치는 원형 런처와 깔끔한 목록.

    플로팅 런처

    모든 페이지 모서리의 버블을 누르면 계산기 메뉴가 열립니다.

    기본 디자인 6종

  • 탭 위젯, 밑줄 디자인: 움직이는 밑줄이 있는 텍스트 탭.

    탭

    페이지의 한 블록에 계산기를 나란히 두고 탭으로 전환합니다.

    기본 디자인 6종

  • 버튼 위젯, 단색 디자인: 브랜드 색상으로 채운 버튼.

    버튼

    버튼을 한 줄로 배치하고, 각 버튼을 누르면 해당 계산기가 팝업으로 열립니다.

    기본 디자인 6종

  • 카드 그리드 위젯, 떠 있는 카드 디자인: 부드러운 그림자로 떠오르는 흰색 카드.

    카드 그리드

    아이콘과 짧은 설명이 있는 카드 그리드. 누르면 계산기가 열립니다.

    기본 디자인 6종

모든 위젯 디자인 보기(영문)

FAQ

자산 배분 계산기 FAQ

궁금한 점이 남으셨나요? 팀에 문의하십시오. 영업일 기준 1일 이내에 답변드립니다.

Q.01자산 배분 계산기: 무엇을 계산합니까?
위험 감수 성향과 투자 기간을 바탕으로 주식, 채권, 현금의 권장 비율을 확인하세요. 계산 결과로 주식, 채권 및 현금을 보여 줍니다.
Q.02자산 배분 계산기: 어떤 정보가 필요합니까?
입력 항목은 3개입니다: 투자 금액, 위험 감수 성향 및 자금이 필요할 때까지 남은 기간(년). 모든 항목에 합리적인 기본값이 들어 있으므로 아는 값만 바꾸시면 됩니다.
Q.03자산 배분 계산기: “투자 금액”은 무슨 뜻입니까?
배분할 포트폴리오 총액입니다.
Q.04자산 배분 계산기: “위험 감수 성향”은 무슨 뜻입니까?
자산 가치의 등락을 얼마나 편하게 받아들일 수 있는지입니다.
Q.05자산 배분 계산기: 무료로 쓸 수 있습니까?
네. 이 페이지에서 계정 없이 무료로 사용하실 수 있습니다. 내 웹사이트에 삽입하려면 투자 카테고리를 여는 Business 플랜이 필요합니다(월 $210부터, 14일 무료 체험). 요금제 비교.
Q.06자산 배분 계산기: 제 웹사이트에 넣을 수 있습니까?
네. 페이지 안에 직접, 팝업 버튼으로, 모서리 플로팅 위젯으로, 내 링크나 버튼에 연결하여 삽입하거나 직접 링크로 공유할 수 있습니다. WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, Shopify, GoHighLevel 및 일반 HTML 사이트에서 코드 한 줄로 작동합니다. 삽입 방법을 참고하십시오.
Q.07자산 배분 계산기: 디자인을 바꿀 수 있습니까?
네. 라이트·다크 모드를 갖춘 테마 12종(영문) 중에서 고른 뒤 브랜드 색상과 글꼴을 지정하십시오. Ledger, Minimal, Compact 테마는 모든 플랜에서 제공되며, 나머지는 Pro와 Business에서 열립니다.
Q.08자산 배분 계산기: 한국어로도 제공됩니까?
네. 한국어, 영어, 스페인어, 중국어 간체, 베트남어, 아랍어로 작동하며 아랍어는 오른쪽에서 왼쪽으로 표시됩니다. 항목 이름, 도움말, 결과, 용어 설명이 모두 번역되어 있고 방문자가 계산기 안에서 언어를 바꿀 수 있으며, 금액은 미국 달러와 미국식 숫자 형식으로 표시됩니다.
Q.09계산기로 잠재 고객을 확보할 수 있습니까?
네. 계산 후 리드 양식, 견적 요청 양식, 공유 패널 또는 원하는 URL로 이동하는 버튼을 표시할 수 있습니다. 리드는 입력값과 결과가 함께 저장되며 웹훅으로 CRM에 전달할 수 있습니다.
Q.10자산 배분 계산기: 결과가 재무 상담입니까?
아닙니다. 교육용 가이드라인일 뿐입니다. 권장 배분은 개인 맞춤형 투자 조언이 아니므로, 전체 상황을 고려하거나 자문가와 상담하십시오.

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계산은 웹사이트가. 고객은 당신에게.

자산 배분 계산기: 브랜드를 입혀 코드 한 줄로 삽입할 수 있는 계산기 208개 중 하나입니다.

무료로 시작 요금제 비교
  • 무료 플랜, 카드 불필요
  • Pro 및 Business 14일 무료 체험
  • 언제든지 해지 가능