Calculadora de Valor de Mercado de Bonos
Estime cuánto vale hoy un bono según su cupón, la tasa actual del mercado y el tiempo hasta el vencimiento.
Inversiones y mercados · Acciones, bonos y fondos
Calculadora de Asignación de Activos
Respuesta breve: ¿Qué calcula la Calculadora de Asignación de Activos?
La Calculadora de Asignación de Activos calcula acciones, bonos y efectivo. Obtenga una combinación sugerida de acciones, bonos y efectivo según su tolerancia al riesgo y su horizonte de inversión. Usted ingresa monto a invertir, tolerancia al riesgo y años hasta necesitarlo; los resultados se actualizan mientras escribe. Insértela en su propio sitio web con el plan Business.
Pruebe la Calculadora de Asignación de Activos
Vea una mezcla de cartera sugerida — los resultados se actualizan al escribir.
Se carga desde app.calcfunnel.com cuando llega a esta sección.
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Solo estimaciones; no es una oferta de préstamo ni asesoría financiera. Cambie el tema y el modo claro u oscuro arriba para ver cómo se vería en su sitio.
Ponga esta calculadora en su sitio webQué hace esta calculadora
Qué calcula la Calculadora de Asignación de Activos
La Calculadora de Asignación de Activos es una calculadora gratuita e insertable de CalcFunnel. Obtenga una combinación sugerida de acciones, bonos y efectivo según su tolerancia al riesgo y su horizonte de inversión.
Usted ingresa 3 datos: monto a invertir, tolerancia al riesgo y años hasta necesitarlo.
Le muestra acciones, bonos y efectivo.
Pensada para gestores patrimoniales y asesores de inversión registrados (RIA). Para insertarla en su propio sitio web necesita el plan Business (desde $210 al mes, con 14 días de prueba gratis), que desbloquea la categoría Inversiones y mercados.
Resultados que muestra
- 01Acciones
- 02Bonos
- 03Efectivo
La primera cifra, «acciones», es el resultado principal.
Datos
Lo que usted puede cambiar
Cada campo que sus visitantes pueden ajustar, tal como aparece en la calculadora y con el mismo texto de ayuda que ven en el ícono de información. Todos empiezan con un valor inicial razonable, y los 3 resultados se actualizan mientras escriben.
- Monto a Invertir
- El monto total de la cartera a asignar.
- Tolerancia al Riesgo
- Qué tan cómodo está con las subidas y bajadas de valor.Opciones: Conservador · Moderado · Agresivo
- Años Hasta Necesitarlo
- Un horizonte más largo permite una mayor asignación a acciones.
Definiciones
Términos de la Calculadora de Asignación de Activos, explicados
Los términos que usa esta calculadora, en palabras sencillas. Las mismas definiciones aparecen dentro de la calculadora para sus visitantes.
- Asignación de activos
- Cómo se divide una cartera entre clases de activos, aquí acciones, bonos y efectivo. La combinación influye más en las subidas y bajadas de la cartera que la elección de fondos individuales. Esta calculadora sugiere porcentajes según su tolerancia al riesgo y su horizonte de tiempo y los aplica al monto que usted ingresa.
- Tolerancia al riesgo
- Cuánta caída de valor puede usted aceptar, en lo financiero y en lo emocional, sin vender en un mal momento. Un nivel conservador inclina la combinación sugerida hacia bonos y efectivo; uno agresivo, hacia acciones. Es una autoevaluación, y esta calculadora la trata como uno de tres niveles.
- Horizonte de tiempo
- La cantidad de años hasta que usted espera necesitar el dinero. Un horizonte más largo deja más tiempo para recuperarse de las caídas del mercado, lo que permite una mayor proporción de acciones. El dinero que se necesita en pocos años suele mantenerse más en bonos y efectivo, y esta calculadora reduce la parte en acciones en horizontes cortos y la aumenta en horizontes muy largos.
- Acciones
- Participaciones en la propiedad de empresas, por lo general mantenidas a través de fondos mutuos o ETF. En periodos largos, las acciones históricamente han rendido más que los bonos o el efectivo, pero con caídas más grandes y frecuentes en el camino. Son la parte de crecimiento de la combinación sugerida.
- Bonos
- Préstamos a gobiernos o empresas que pagan intereses y devuelven el capital al vencimiento. Por lo general fluctúan menos que las acciones y generan ingresos, pero sus precios bajan cuando suben las tasas de interés. En la combinación sugerida reducen la volatilidad a cambio de un menor crecimiento esperado a largo plazo.
- Equivalentes de efectivo
- Cuentas de ahorro, fondos del mercado monetario y letras del Tesoro de corto plazo. Tienen un valor estable y son de fácil acceso, pero sus rendimientos a menudo quedan por debajo de la inflación con el tiempo. La parte en efectivo de la combinación sugerida cubre necesidades cercanas y aporta estabilidad; no está pensada para generar crecimiento.
- Diversificación
- Repartir el dinero entre muchas inversiones y clases de activos para que una pérdida en una tenga un efecto limitado en el total. Reduce el riesgo ligado a una sola empresa o sector, pero no evita pérdidas en una caída general del mercado. La asignación entre acciones, bonos y efectivo es su primera capa.
- Rebalanceo
- Mover dinero entre clases de activos de forma periódica para volver a la combinación objetivo. Después de un buen año para las acciones, por ejemplo, su proporción supera el objetivo y parte se traslada de nuevo a bonos. El rebalanceo mantiene el riesgo de la cartera cerca del que usted eligió; esta calculadora muestra solo los objetivos iniciales.
En la página, sin iframe
Pegue el código donde quiera que aparezca la Calculadora de Asignación de Activos. Se muestra dentro de su página, ocupa el ancho de su contenedor y crece según lo necesite.
Ideal para: Páginas de aterrizaje, artículos de blog, páginas de calculadoras
- Calcular mi pago
Botón con ventana emergente
Un botón en su página; con un clic, la calculadora se abre en una ventana emergente encima.
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Widget flotante en la esquina
Péguelo una sola vez (o en el código del pie de página de todo el sitio) y aparecerá una burbuja flotante en la esquina de cada página.
Ideal para: Todo el sitio, siempre a un clic
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Su propio enlace o botón
Agregue una clase a cualquier enlace, botón o imagen que ya tenga y abrirá la calculadora al hacer clic.
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Enlace directo
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Botón flotante
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Pestañas
Varias calculadoras en un solo bloque de la página, que se cambian con pestañas.
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Botones
Una fila de botones; cada uno abre su calculadora en una ventana emergente.
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Cuadrícula de tarjetas
Una cuadrícula de tarjetas con un ícono y una descripción breve; haga clic para abrir la calculadora.
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Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes: Calculadora de Asignación de Activos
¿Le quedó alguna duda? Pregúntele al equipo: respondemos en un día hábil.
Q.01¿Qué calcula la Calculadora de Asignación de Activos?
Obtenga una combinación sugerida de acciones, bonos y efectivo según su tolerancia al riesgo y su horizonte de inversión. Le muestra acciones, bonos y efectivo.
Q.02¿Qué datos necesito para usar la Calculadora de Asignación de Activos?
Usted ingresa 3 datos: monto a invertir, tolerancia al riesgo y años hasta necesitarlo. Cada dato viene con un valor inicial razonable, así que solo cambia lo que usted sabe.
Q.03¿Qué significa «Monto a Invertir» en la Calculadora de Asignación de Activos?
El monto total de la cartera a asignar.
Q.04¿Qué significa «Tolerancia al Riesgo» en la Calculadora de Asignación de Activos?
Qué tan cómodo está con las subidas y bajadas de valor.
Q.05¿Se puede usar la Calculadora de Asignación de Activos gratis?
Sí. Puede usarla gratis en esta página, sin crear una cuenta. Para insertarla en su propio sitio web necesita el plan Business (desde $210 al mes, con 14 días de prueba gratis), que desbloquea la categoría Inversiones y mercados. Compare los planes.
Q.06¿Puedo poner la Calculadora de Asignación de Activos en mi sitio web?
Sí. Puede insertarla dentro de la página, como un botón con ventana emergente, como un widget flotante en la esquina, desde su propio enlace o botón, o compartir un enlace directo. Funciona en sitios de WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, Shopify, GoHighLevel y HTML simple con una sola línea de código; vea cómo se inserta.
Q.07¿Puedo cambiar el aspecto de la Calculadora de Asignación de Activos?
Sí. Elija entre 12 temas, cada uno en modo claro y oscuro, y luego aplique los colores y la tipografía de su marca. Ledger, Minimal, Compact vienen en todos los planes; los demás se desbloquean en Pro y Business.
Q.08¿La Calculadora de Asignación de Activos funciona en otros idiomas?
Sí. Funciona en español, inglés, chino simplificado, coreano, vietnamita y árabe (de derecha a izquierda). Las etiquetas, las ayudas, los resultados y las definiciones están traducidos, sus visitantes pueden cambiar de idioma dentro de la calculadora y los montos se mantienen en dólares y con el formato numérico de EE. UU.
Q.09¿La calculadora puede captar clientes potenciales?
Sí. Puede terminar con un formulario de contacto, un formulario para pedir una cotización, un panel para compartir o un botón a cualquier URL. Los contactos se guardan con los datos y los resultados del cálculo, y pueden reenviarse a su CRM mediante un webhook.
Q.10¿Los resultados de la Calculadora de Asignación de Activos son asesoría financiera?
No. Solo una guía educativa. Una asignación sugerida no es asesoría de inversión personalizada; considere su situación completa o consulte a un asesor.
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- Plan gratis, sin tarjeta
- 14 días de prueba en Pro y Business
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