资产配置计算器
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投资与市场 · 股票、债券与基金
共同基金费用计算器
简要回答: 共同基金费用计算器计算什么？
共同基金费用计算器计算费用成本、期末价值（含费用）和期末价值（无费用）。了解基金费用率和各项费用如何通过降低复利回报，长期侵蚀您的收益。您只需填写初始投资、每月供款、年、年毛回报率（%）和年费用 / 费用率（%），结果会随输入即时更新。采用美国规则和美元，在本页免费使用。使用 Business 方案即可嵌入您的网站。
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查看费用的真实成本，结果随输入实时更新。
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仅为估算，并非贷款要约或理财建议。可在上方切换主题和深浅色，看看它在您网站上的效果。
把这个计算器放到您的网站这个计算器做什么
共同基金费用计算器计算什么
共同基金费用计算器是 CalcFunnel 提供的免费、可嵌入计算器。了解基金费用率和各项费用如何通过降低复利回报，长期侵蚀您的收益。
您需要填写 5 项：初始投资、每月供款、年、年毛回报率（%）和年费用 / 费用率（%）。
它会给出费用成本、期末价值（含费用）、期末价值（无费用）、供款总额和费用占无费用价值的百分比。
适用对象：财富管理人和注册投资顾问（RIA）。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“投资与市场”类别。
显示的结果
- 01费用成本
- 02期末价值（含费用）
- 03期末价值（无费用）
- 04供款总额
- 05费用占无费用价值的百分比
第一项“费用成本”是核心结果。
输入项
您可以调整的数值
访客可调整的每一项都直接来自计算器，并附有信息图标中显示的同样说明。每项都有合理的默认值，输入时 5 项结果即时更新。
投资
- 初始投资
- 您的起始金额。
- 每月供款
- 您每月追加的金额。
- 年
- 您持有投资的时间。
回报与费用
- 年毛回报率（%）
- 扣除基金费用之前的回报率。
- 年费用 / 费用率（%）
- 基金每年收取的百分比。
术语
共同基金费用计算器术语解释
用通俗的话解释本计算器使用的术语。计算器内也会向访客显示同样的定义。
- 费用率
- 每年从基金资产中扣除、用于支付管理、行政及其他运营成本的百分比。它直接从基金回报中扣除，而不是单独向您收取，因此很容易被忽视。本计算器每年从毛回报率中减去费用率，1% 的费用正是这样通过复利累积成一大笔美元成本的。
- 毛回报率
- 基金投资在扣除费用之前获得的回报率。本计算器假设它每年保持不变，而真实市场并非如此。含费用和无费用两种情形使用同一假设毛回报率，因此两者之间的差距完全来自费用。
- 净回报率
- 扣除费用后您实际获得的回报率：此处为毛回报率减去费用率。7% 的毛回报率扣除 1% 的费用后，净回报率为 6%。单看某一年差别不大，但会通过复利放大，因为费用是从原本会继续增长的余额中扣除的。
- 费用成本
- 无费用期末价值减去含费用期末价值。它既包括费用本身，也包括这些资金若继续投资本可获得的增长。正是这部分损失的复利，使得几十年下来的成本远高于费用率乘以您的投入金额。
- 复利频率
- 不仅对原始本金、也对以往收益继续获取回报。本计算器按月复利，每月的增长先计入余额，再计算下个月。费用以同样方式抵消复利效应：每扣除一美元，它在剩余所有年份里都不再产生收益。
- 销售佣金（load）
- 部分共同基金在您买入（前端佣金）或卖出（后端佣金）份额时收取的佣金，与费用率分开计算。它是按投资或赎回金额一次性收取的百分比。本计算器未计入销售佣金，因此对于收取佣金的基金，真实成本高于显示结果。
- 每月供款
- 每月追加到投资中的金额。每笔供款自投入当月起按净回报率增长。由于费用按余额的百分比收取，即使费率不变，供款越多或时间越长，费用的美元成本也越高。
- 期末价值
- 期末的预计余额，分别显示含费用和无费用两种情形。两者假设的供款和毛回报率相同。无费用价值只是一个参考点而非可实现的结果，因为每只基金都有一定成本；它适合用来比较不同费用率的基金。
- 费用占无费用价值的百分比
- 费用成本除以无费用期末价值。它显示在整个期间内，费用吞掉了您潜在期末余额的多大比例。时间够长时，即使 1% 左右的费用也可能占去期末价值两位数的百分比，这一结果可以让您直观看到这一点。
页内嵌入（无 iframe）
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适用于： 落地页、博客文章、计算器页面
- 估算我的月供
弹窗按钮
页面上放一个按钮，点击后计算器在弹窗中打开。
适用于： 价格区、首屏、房源列表
角落浮动小组件
粘贴一次（或放进全站页脚代码），每个页面角落都会出现一个浮动气泡。
适用于： 全站使用，随时一键打开
看看您能负担多少
您自己的链接或按钮
给现有的链接、按钮或图片加上一个 class，点击即可打开计算器。
适用于： 菜单、图片、正文链接
- 试用计算器 →
直接链接
指向全屏计算器的链接，可用于邮件、社交媒体、二维码或菜单项。
适用于： 邮件、社交媒体、印刷品、二维码
悬浮按钮
每个页面角落都有一个气泡按钮，点开即可看到您的计算器菜单。
6 款现成设计
标签页
多个计算器并排放在页面上的同一区块中，用标签页切换。
6 款现成设计
按钮
一排按钮，每个按钮在弹窗中打开对应的计算器。
6 款现成设计
卡片网格
由卡片组成的网格，每张卡片带图标和简短说明，点击即可打开计算器。
6 款现成设计
Q.01共同基金费用计算器计算什么？
了解基金费用率和各项费用如何通过降低复利回报，长期侵蚀您的收益。它会给出费用成本、期末价值（含费用）、期末价值（无费用）、供款总额和费用占无费用价值的百分比。
Q.02使用共同基金费用计算器需要哪些信息？
您需要填写 5 项：初始投资、每月供款、年、年毛回报率（%）和年费用 / 费用率（%）。每项都预设了合理的默认值，您只需修改自己知道的数字。
Q.03共同基金费用计算器中的“初始投资”是什么意思？
您的起始金额。
Q.04共同基金费用计算器中的“每月供款”是什么意思？
您每月追加的金额。
Q.05共同基金费用计算器可以免费使用吗？
可以。您无需注册，就能在本页免费使用。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“投资与市场”类别。比较方案。
Q.06可以把共同基金费用计算器嵌入我的网站吗？
可以。您可以页内嵌入、做成弹窗按钮、角落浮动小组件、绑定到您自己的链接或按钮，或分享直接链接。只需一行代码，即可在 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML 网站上运行，详见嵌入方式。
Q.07可以修改共同基金费用计算器的外观吗？
可以。从 12 个主题（英文）中选择（每个都有浅色和深色），再设置您的品牌颜色和字体。Ledger、Minimal、Compact 主题适用于所有方案，其余主题在 Pro 和 Business 中开放。
Q.08共同基金费用计算器有中文版吗？
有。它支持简体中文、英文、西班牙文、韩文、越南文和阿拉伯文，阿拉伯文采用从右到左排版。字段名称、提示、结果和术语解释均已翻译，访客可以在计算器内切换语言，金额始终以美元和美国数字格式显示。
Q.09计算器能收集潜在客户吗？
能。计算后可以显示潜在客户表单、获取报价表单、分享面板，或跳转到任意网址的按钮。潜在客户连同输入和结果一起保存，并可通过 webhook 转发到您的 CRM。
Q.10共同基金费用计算器的结果算理财建议吗？
不算。仅为估算。假设毛回报率和费用率保持不变并按月复利；未包括销售佣金、交易成本和税款。
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