Bắt đầu miễn phí

Đầu tư và thị trường · Cổ phiếu, trái phiếu và quỹ

Máy tính phí quỹ tương hỗ

Trả lời ngắn: Máy tính phí quỹ tương hỗ tính những gì?

Máy tính phí quỹ tương hỗ tính chi phí của các loại phí, giá trị cuối kỳ (có phí) và giá trị cuối kỳ (không phí). Xem tỷ lệ chi phí và các loại phí của quỹ khiến quý vị tốn bao nhiêu theo thời gian do làm giảm lợi nhuận kép.

Cập nhật · Áp dụng tại Hoa Kỳ (quy định của Hoa Kỳ, USD)

  • Miễn phí tại đây · nhúng với gói Business
  • 5 mục nhập · 5 kết quả
  • Dùng được bằng 6 ngôn ngữ
  • Theo quy định Hoa Kỳ, tính bằng USD

Dùng thử Máy tính phí quỹ tương hỗ

Xem chi phí thực sự của các loại phí — kết quả cập nhật ngay khi quý vị nhập.

Xem cả 12 chủ đề (tiếng Anh)
Chủ đề
Chế độ

Ledger · Miễn phí trong mọi gói · Thẻ CalcFunnel cổ điển: phần đầu kết quả chuyển màu, các khung gọn gàng.

Tải từ app.calcfunnel.com khi quý vị cuộn đến đây.

Chỉ là ước tính — không phải đề nghị cho vay hay tư vấn tài chính. Đổi chủ đề và chế độ sáng/tối ở trên để xem máy tính trông ra sao trên trang của quý vị.

Đưa máy tính này lên trang web của quý vị

Máy tính này làm gì

Máy tính phí quỹ tương hỗ tính những gì

Máy tính phí quỹ tương hỗ là máy tính miễn phí, có thể nhúng, do CalcFunnel cung cấp. Xem tỷ lệ chi phí và các loại phí của quỹ khiến quý vị tốn bao nhiêu theo thời gian do làm giảm lợi nhuận kép.

Quý vị nhập 5 mục: khoản đầu tư ban đầu, khoản đóng góp hàng tháng, số năm, lợi nhuận gộp hằng năm (%) và phí hằng năm / tỷ lệ chi phí (%).

Kết quả gồm chi phí của các loại phí, giá trị cuối kỳ (có phí), giá trị cuối kỳ (không phí), tổng số tiền đóng góp và phí tính theo % giá trị không phí.

Dành cho nhà quản lý tài sản và cố vấn đầu tư đăng ký (RIA). Để nhúng vào trang web của quý vị, cần gói Business (từ $210/tháng, dùng thử miễn phí 14 ngày), gói này mở nhóm Đầu tư và thị trường.

Các kết quả hiển thị

  1. 01Chi phí của các loại phí
  2. 02Giá trị cuối kỳ (có phí)
  3. 03Giá trị cuối kỳ (không phí)
  4. 04Tổng số tiền đóng góp
  5. 05Phí tính theo % giá trị không phí

Số liệu đầu tiên — chi phí của các loại phí — là kết quả chính.

Mục nhập

Những gì quý vị có thể thay đổi

Mọi trường khách truy cập có thể điều chỉnh, lấy nguyên từ máy tính, kèm đúng phần chú thích họ thấy ở biểu tượng thông tin. Mỗi trường đều có giá trị mặc định hợp lý, và 5 kết quả cập nhật ngay khi họ gõ.

Khoản đầu tư

Khoản đầu tư ban đầu
Số tiền quý vị bắt đầu.
Khoản đóng góp hàng tháng
Số tiền quý vị thêm vào mỗi tháng.
Số năm
Thời gian quý vị duy trì khoản đầu tư.

Lợi nhuận & phí

Lợi nhuận gộp hằng năm (%)
Lợi nhuận trước khi trừ phí quỹ.
Phí hằng năm / Tỷ lệ chi phí (%)
Tỷ lệ phần trăm hằng năm mà quỹ thu.

Định nghĩa

Thuật ngữ trong Máy tính phí quỹ tương hỗ, giải thích rõ

Các thuật ngữ máy tính này dùng, giải thích bằng lời dễ hiểu. Cùng các định nghĩa này cũng hiện trong máy tính cho khách truy cập của quý vị.

Tỷ lệ chi phí
Tỷ lệ phần trăm hằng năm của tài sản quỹ được trích ra để chi trả cho quản lý, hành chính và các chi phí vận hành khác. Khoản này được trừ vào lợi nhuận của quỹ thay vì gửi hóa đơn cho quý vị, nên rất dễ bị bỏ qua. Máy tính này trừ khoản này khỏi lợi nhuận gộp mỗi năm, đó là cách một mức phí 1% tích lũy thành một chi phí lớn tính bằng đô la.
Lợi nhuận gộp
Lợi nhuận mà các khoản đầu tư của quỹ tạo ra trước khi trừ phí. Máy tính giả định con số này không đổi mỗi năm, điều mà thị trường thực tế không như vậy. Cùng một mức lợi nhuận gộp giả định được dùng cho cả kịch bản có phí và không phí, nên chênh lệch giữa hai kịch bản chỉ do phí.
Lợi nhuận ròng
Lợi nhuận quý vị thực sự nhận được sau phí: ở đây là lợi nhuận gộp trừ tỷ lệ chi phí. Lợi nhuận gộp 7% với phí 1% còn lại lợi nhuận ròng 6%. Chênh lệch trông nhỏ trong một năm nhưng tích lũy theo lãi kép, vì phí được lấy từ số dư mà lẽ ra sẽ tiếp tục tăng trưởng.
Chi phí của các loại phí
Giá trị cuối kỳ không phí trừ giá trị cuối kỳ có phí. Con số này bao gồm cả bản thân các khoản phí lẫn phần tăng trưởng mà số tiền đó lẽ ra đã tạo ra nếu vẫn được đầu tư. Phần lãi kép bị mất đó là lý do chi phí qua nhiều thập kỷ lớn hơn nhiều so với mức phí nhân với số tiền quý vị đóng góp.
Ghép lãi
Tạo ra lợi nhuận trên cả lợi nhuận trước đó lẫn số tiền ban đầu. Máy tính này tính lãi kép hàng tháng, nên phần tăng trưởng của mỗi tháng được cộng vào số dư trước khi tính tháng tiếp theo. Phí tác động ngược với lãi kép theo cùng cách đó: mỗi đô la bị lấy đi sẽ ngừng sinh lời trong tất cả những năm còn lại.
Phí bán hàng (sales load)
Khoản hoa hồng mà một số quỹ tương hỗ thu khi quý vị mua chứng chỉ quỹ (phí đầu vào - front-end load) hoặc bán ra (phí đầu ra - back-end load), tách biệt với tỷ lệ chi phí. Đây là một tỷ lệ phần trăm thu một lần trên số tiền đầu tư hoặc rút ra. Máy tính này không bao gồm phí bán hàng, nên với quỹ có phí này, chi phí thực tế cao hơn mức hiển thị.
Khoản đóng góp hàng tháng
Số tiền thêm vào khoản đầu tư mỗi tháng. Mỗi khoản đóng góp tăng trưởng theo lợi nhuận ròng kể từ tháng được đóng. Vì phí được tính theo phần trăm số dư, các khoản đóng góp lớn hơn hoặc kéo dài hơn làm tăng chi phí phí tính bằng đô la dù mức phí vẫn giữ nguyên.
Giá trị cuối kỳ
Số dư dự kiến vào cuối giai đoạn, hiển thị cả khi có phí và không có phí. Cả hai đều giả định cùng các khoản đóng góp và lợi nhuận gộp. Giá trị không phí là điểm tham chiếu, không phải kết quả có thể đạt được, vì quỹ nào cũng có chi phí; con số này hữu ích để so sánh các quỹ có tỷ lệ chi phí khác nhau.
Phí tính theo % giá trị không phí
Chi phí của các loại phí chia cho giá trị cuối kỳ không phí. Con số này cho thấy phí chiếm bao nhiêu phần số dư cuối kỳ tiềm năng của quý vị trong toàn bộ giai đoạn. Trong thời gian dài, ngay cả mức phí khoảng 1% cũng có thể lấy đi một tỷ lệ phần trăm hai chữ số của giá trị cuối kỳ, điều mà kết quả này làm rõ.

Cho trang web của quý vị

Hiển thị ra sao trên trang của quý vị

Đưa Máy tính phí quỹ tương hỗ lên trang của quý vị với màu sắc, nội dung và biểu mẫu liên hệ của riêng quý vị, theo một trong năm cách dưới đây tùy trang. Mọi phép tính đều có thể về CRM kèm đầy đủ số liệu.

Chạy trên WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, Shopify, GoHighLevel và HTML thuần — dán một dòng vào khối HTML hoặc khối mã. Không cần plugin.

  • Nhúng trong trang, không dùng iframe

    Dán đoạn mã vào chỗ quý vị muốn Máy tính phí quỹ tương hỗ xuất hiện. Máy tính hiển thị ngay trong trang, rộng bằng khung chứa và tự giãn theo nội dung.

    Phù hợp cho: Trang đích, bài blog, trang máy tính

  • Nút bật cửa sổ

    Một nút nằm trên trang; bấm một lần là máy tính mở trong cửa sổ nổi.

    Phù hợp cho: Mục bảng giá, phần đầu trang, danh sách nhà

  • Tiện ích nổi ở góc

    Dán một lần (hoặc vào mã chân trang chung) để có bong bóng nổi ở góc mọi trang.

    Phù hợp cho: Toàn trang, luôn chỉ cách một cú nhấp

  • Liên kết hoặc nút của quý vị

    Thêm một class vào liên kết, nút hoặc hình ảnh có sẵn và máy tính sẽ mở khi được bấm.

    Phù hợp cho: Menu, hình ảnh, liên kết trong bài

  • Liên kết trực tiếp

    Liên kết toàn trang tới máy tính, dùng cho email, mạng xã hội, mã QR hoặc mục menu.

    Phù hợp cho: Email, mạng xã hội, ấn phẩm in, mã QR

Bắt đầu miễn phí Cách nhúng hoạt động

Gói miễn phí, không cần thẻ. Dùng thử 14 ngày cho Pro và Business.

Tiện ích

Dùng trong một tiện ích

Gộp Máy tính phí quỹ tương hỗ với tối đa 11 máy tính khác trong một tiện ích: nút nổi, thẻ tab, hàng nút hoặc lưới thẻ. Số tiện ích theo gói: Free 1, Pro 10, Business không giới hạn.

  • Tiện ích Nút nổi, thiết kế Bong bóng cổ điển: Nút tròn nhấp nháy nhẹ và danh sách gọn gàng.

    Nút nổi

    Một bong bóng ở góc mỗi trang mở ra menu các máy tính của quý vị.

    6 mẫu thiết kế có sẵn

  • Tiện ích Thẻ chuyển (tab), thiết kế Gạch chân: Tab chữ với đường gạch chân chuyển động.

    Thẻ chuyển (tab)

    Nhiều máy tính đặt cạnh nhau trong một khối trên trang, chuyển qua lại bằng tab.

    6 mẫu thiết kế có sẵn

  • Tiện ích Nút bấm, thiết kế Đặc: Nút tô đặc bằng màu thương hiệu của quý vị.

    Nút bấm

    Một hàng nút; mỗi nút mở máy tính tương ứng trong cửa sổ bật lên.

    6 mẫu thiết kế có sẵn

  • Tiện ích Lưới thẻ, thiết kế Nổi: Thẻ trắng có bóng đổ nhẹ và hiệu ứng nổi lên.

    Lưới thẻ

    Lưới thẻ có biểu tượng và mô tả ngắn; bấm vào để mở máy tính.

    6 mẫu thiết kế có sẵn

Xem mọi mẫu tiện ích (tiếng Anh)

Hỏi đáp

Máy tính phí quỹ tương hỗ: câu hỏi thường gặp

Quý vị vẫn còn thắc mắc? Hỏi đội ngũ của chúng tôi — chúng tôi trả lời trong vòng một ngày làm việc.

Q.01Máy tính phí quỹ tương hỗ tính những gì?
Xem tỷ lệ chi phí và các loại phí của quỹ khiến quý vị tốn bao nhiêu theo thời gian do làm giảm lợi nhuận kép. Kết quả gồm chi phí của các loại phí, giá trị cuối kỳ (có phí), giá trị cuối kỳ (không phí), tổng số tiền đóng góp và phí tính theo % giá trị không phí.
Q.02Cần thông tin gì để dùng Máy tính phí quỹ tương hỗ?
Quý vị nhập 5 mục: khoản đầu tư ban đầu, khoản đóng góp hàng tháng, số năm, lợi nhuận gộp hằng năm (%) và phí hằng năm / tỷ lệ chi phí (%). Mỗi mục đều có sẵn giá trị mặc định hợp lý, nên quý vị chỉ cần sửa những gì mình biết.
Q.03“Khoản đầu tư ban đầu” trong Máy tính phí quỹ tương hỗ nghĩa là gì?
Số tiền quý vị bắt đầu.
Q.04“Khoản đóng góp hàng tháng” trong Máy tính phí quỹ tương hỗ nghĩa là gì?
Số tiền quý vị thêm vào mỗi tháng.
Q.05Máy tính phí quỹ tương hỗ có miễn phí không?
Có. Quý vị có thể dùng miễn phí ngay trên trang này mà không cần tài khoản. Để nhúng vào trang web của quý vị, cần gói Business (từ $210/tháng, dùng thử miễn phí 14 ngày), gói này mở nhóm Đầu tư và thị trường. So sánh các gói.
Q.06Tôi có thể nhúng Máy tính phí quỹ tương hỗ vào trang web của mình không?
Có. Quý vị có thể nhúng ngay trong trang, dưới dạng nút bật cửa sổ, tiện ích nổi ở góc, gắn vào liên kết hoặc nút của mình, hoặc chia sẻ liên kết trực tiếp. Máy tính chạy trên trang WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, Shopify, GoHighLevel và HTML thuần chỉ với một dòng mã — xem cách nhúng.
Q.07Tôi có thể đổi giao diện của Máy tính phí quỹ tương hỗ không?
Có. Chọn trong 12 chủ đề (tiếng Anh), mỗi chủ đề có chế độ sáng và tối, rồi đặt màu và phông chữ thương hiệu của quý vị. Ledger, Minimal, Compact có trong mọi gói; các chủ đề còn lại mở ở Pro và Business.
Q.08Máy tính phí quỹ tương hỗ có bản tiếng Việt không?
Có. Máy tính chạy bằng tiếng Việt, tiếng Anh, tiếng Tây Ban Nha, tiếng Trung giản thể, tiếng Hàn và tiếng Ả Rập (bố cục từ phải sang trái). Nhãn, chú thích, kết quả và định nghĩa đều được dịch, khách truy cập có thể đổi ngôn ngữ ngay trong máy tính, còn số tiền vẫn tính bằng đô la Mỹ theo định dạng số của Mỹ.
Q.09Máy tính có thu thập khách hàng tiềm năng không?
Có. Máy tính có thể kết thúc bằng biểu mẫu liên hệ, biểu mẫu Nhận báo giá, bảng Chia sẻ hoặc một nút dẫn tới bất kỳ URL nào. Khách hàng tiềm năng được lưu kèm dữ liệu nhập và kết quả, và có thể được chuyển tới CRM của quý vị bằng webhook.
Q.10Kết quả của Máy tính phí quỹ tương hỗ có phải là tư vấn tài chính không?
Không. Chỉ là ước tính. Giả định lợi nhuận gộp và tỷ lệ chi phí không đổi với lãi kép hàng tháng; không bao gồm phí bán hàng (load), chi phí giao dịch và thuế.

Các máy tính đầu tư và thị trường liên quan

Cả 15 máy tính Đầu tư và thị trường

Trang web lo phần tính toán. Quý vị có khách hàng.

Máy tính phí quỹ tương hỗ là một trong 208 máy tính quý vị có thể gắn thương hiệu và nhúng bằng một dòng mã.

Bắt đầu miễn phí So sánh các gói
  • Gói miễn phí, không cần thẻ
  • Dùng thử 14 ngày cho Pro và Business
  • Hủy bất cứ lúc nào