免费开始

企业 · 现金流与运营

营运资金计算器

简要回答: 营运资金计算器计算什么？

营运资金计算器计算营运资金、流动比率和评估。您的营运资金和流动比率——贷款机构和投资者都会查看的短期流动性指标。您只需填写流动资产和流动负债，结果会随输入即时更新。采用美国规则和美元，在本页免费使用。使用 Business 方案即可嵌入您的网站。

更新于 · 适用于美国（美国规则，USD）

  • 本页免费使用 · 嵌入需 Business 方案
  • 2 项输入 · 3 项结果
  • 支持 6 种语言
  • 采用美国规则和美元

试用营运资金计算器

输入您的流动资产和流动负债——结果随输入实时更新。

查看全部 12 个主题（英文）
主题
模式

Ledger · 所有方案均免费 · 经典的 CalcFunnel 卡片：渐变色结果标题栏，面板简洁清爽。

滚动到这里时从 app.calcfunnel.com 加载。

仅为估算，并非贷款要约或理财建议。可在上方切换主题和深浅色，看看它在您网站上的效果。

把这个计算器放到您的网站

这个计算器做什么

营运资金计算器计算什么

营运资金计算器是 CalcFunnel 提供的免费、可嵌入计算器。您的营运资金和流动比率——贷款机构和投资者都会查看的短期流动性指标。

您需要填写 2 项：流动资产和流动负债。

它会给出营运资金、流动比率和评估。

适用对象：企业贷款机构、SBA 贷款经纪人和会计师。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“企业”类别。

显示的结果

  1. 01营运资金
  2. 02流动比率
  3. 03评估

第一项“营运资金”是核心结果。

输入项

您可以调整的数值

访客可调整的每一项都直接来自计算器，并附有信息图标中显示的同样说明。每项都有合理的默认值，输入时 3 项结果即时更新。

流动资产
现金、应收账款、存货以及一年内可转换为现金的任何资产。
流动负债
一年内到期的债务和义务。

术语

营运资金计算器术语解释

用通俗的话解释本计算器使用的术语。计算器内也会向访客显示同样的定义。

营运资金
流动资产减去流动负债：在偿付一年内到期的义务后剩余的短期资源缓冲。营运资金为正，表示企业可以用近期资源支付近期账单；营运资金为负，则表示企业需要依靠新增现金、信贷或加快回款才能做到这一点。
流动比率
流动资产除以流动负债。比率高于 1 表示短期资产超过短期义务；低于 1 表示不足。什么算健康因行业差异很大，因此最好与同类企业以及公司自身的历史趋势进行比较。
流动资产
预计在一年内转换为现金或耗用的现金及其他资源，包括应收账款、存货、短期投资和预付费用。请采用资产负债表上的流动资产合计数。并非所有项目的流动性都相同；存货转换为现金所需的时间可能比应收账款长得多。
流动负债
一年内到期的义务，例如应付账款、应计工资和税款、短期贷款以及长期债务中的当期部分。请采用资产负债表上的流动负债合计数。计入未来十二个月的贷款本金很重要；遗漏它会高估营运资金。
流动性
企业用现金或可迅速变现的资产偿付短期义务的难易程度。营运资金和流动比率是两种最常见的流动性衡量指标，贷款机构和投资者都会查看。如果现金被占用在应收账款或存货中，企业即使盈利，也可能出现流动性不足。
应收账款
客户就已交付的商品或服务所欠的款项，计入流动资产。只有在实际收回时，它才能支撑营运资金；陈旧或可疑的应收账款会高估流动性。加快回款可将应收账款转为现金，在不改变营运资金总额的情况下改善现金状况。
库存
待售商品以及原材料和在制品，按成本计入流动资产。它通常是流动性最差的流动资产，因为必须先售出（而且往往还要收回货款）才能变成现金。主要依靠周转缓慢的存货撑起的高流动比率，实际上比看起来要弱。
速动比率
流动比率的更严格版本，剔除存货和预付费用：现金、短期投资和应收账款除以流动负债。本计算器不计算这一比率，但如果存货在您的流动资产中占比很大，同时计算速动比率可以更保守地评估流动性。

用于您的网站

在您网站上的样子

用您的颜色、文案和潜在客户表单，把营运资金计算器放到您的网站上，可按页面需要选择以下五种方式之一。每次计算都能连同数字一起进入您的 CRM。

适用于 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML：把一行代码粘贴到 HTML 或代码区块即可，无需插件。

  • 页内嵌入（无 iframe）

    把代码粘贴到希望显示营运资金计算器的位置。它会直接渲染在您的页面中，铺满容器宽度并自动调整高度。

    适用于： 落地页、博客文章、计算器页面

  • 弹窗按钮

    页面上放一个按钮，点击后计算器在弹窗中打开。

    适用于： 价格区、首屏、房源列表

  • 角落浮动小组件

    粘贴一次（或放进全站页脚代码），每个页面角落都会出现一个浮动气泡。

    适用于： 全站使用，随时一键打开

  • 您自己的链接或按钮

    给现有的链接、按钮或图片加上一个 class，点击即可打开计算器。

    适用于： 菜单、图片、正文链接

  • 直接链接

    指向全屏计算器的链接，可用于邮件、社交媒体、二维码或菜单项。

    适用于： 邮件、社交媒体、印刷品、二维码

免费开始 了解嵌入方式

免费方案无需信用卡。Pro 和 Business 可免费试用 14 天。

小组件

放进小组件

把营运资金计算器和最多 11 个其他计算器组合成一个小组件：浮动启动器、标签页、按钮行或卡片网格。各方案小组件数量：Free 1，Pro 10，Business 不限。

  • 悬浮按钮小组件，经典气泡设计：圆形按钮，带柔和的脉动效果和简洁的列表。

    悬浮按钮

    每个页面角落都有一个气泡按钮，点开即可看到您的计算器菜单。

    6 款现成设计

  • 标签页小组件，下划线设计：文字标签，带动画下划线。

    标签页

    多个计算器并排放在页面上的同一区块中，用标签页切换。

    6 款现成设计

  • 按钮小组件，实心设计：以您的品牌色填充的按钮。

    按钮

    一排按钮，每个按钮在弹窗中打开对应的计算器。

    6 款现成设计

  • 卡片网格小组件，浮起设计：白色卡片，带柔和阴影和浮起效果。

    卡片网格

    由卡片组成的网格，每张卡片带图标和简短说明，点击即可打开计算器。

    6 款现成设计

查看所有小组件设计（英文）

常见问题

营运资金计算器常见问题

还有疑问？联系我们的团队，我们会在一个工作日内回复。

Q.01营运资金计算器计算什么？
您的营运资金和流动比率——贷款机构和投资者都会查看的短期流动性指标。它会给出营运资金、流动比率和评估。
Q.02使用营运资金计算器需要哪些信息？
您需要填写 2 项：流动资产和流动负债。每项都预设了合理的默认值，您只需修改自己知道的数字。
Q.03营运资金计算器中的“流动资产”是什么意思？
现金、应收账款、存货以及一年内可转换为现金的任何资产。
Q.04营运资金计算器中的“流动负债”是什么意思？
一年内到期的债务和义务。
Q.05营运资金计算器可以免费使用吗？
可以。您无需注册，就能在本页免费使用。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“企业”类别。比较方案。
Q.06可以把营运资金计算器嵌入我的网站吗？
可以。您可以页内嵌入、做成弹窗按钮、角落浮动小组件、绑定到您自己的链接或按钮，或分享直接链接。只需一行代码，即可在 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML 网站上运行，详见嵌入方式。
Q.07可以修改营运资金计算器的外观吗？
可以。从 12 个主题（英文）中选择（每个都有浅色和深色），再设置您的品牌颜色和字体。Ledger、Minimal、Compact 主题适用于所有方案，其余主题在 Pro 和 Business 中开放。
Q.08营运资金计算器有中文版吗？
有。它支持简体中文、英文、西班牙文、韩文、越南文和阿拉伯文，阿拉伯文采用从右到左排版。字段名称、提示、结果和术语解释均已翻译，访客可以在计算器内切换语言，金额始终以美元和美国数字格式显示。
Q.09计算器能收集潜在客户吗？
能。计算后可以显示潜在客户表单、获取报价表单、分享面板，或跳转到任意网址的按钮。潜在客户连同输入和结果一起保存，并可通过 webhook 转发到您的 CRM。
Q.10营运资金计算器的结果算理财建议吗？
不算。仅为估算。健康的比率因行业而异。请与完整的财务报表结合使用。

相关企业计算器

企业全部 12 个

网站负责计算，客户交给您。

营运资金计算器是 208 个可贴上品牌、一行代码即可嵌入的计算器之一。

免费开始 比较方案
  • 免费方案，无需信用卡
  • Pro 和 Business 可免费试用 14 天
  • 随时取消