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税务 · 所得税

边际税率计算器

简要回答: 边际税率计算器计算什么？

边际税率计算器计算边际税率、实际税率和联邦税。根据您的收入和申报身份，计算您的联邦边际税率和实际税率。您只需填写报税身份和应税收入，结果会随输入即时更新。采用美国规则和美元，在本页免费使用。使用 Business 方案即可嵌入您的网站。

更新于 · 适用于美国（美国规则，USD）

  • 本页免费使用 · 嵌入需 Business 方案
  • 2 项输入 · 5 项结果
  • 支持 6 种语言
  • 采用美国规则和美元

试用边际税率计算器

查看您的边际税率和实际税率——结果随输入实时更新。

查看全部 12 个主题（英文）
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模式

Ledger · 所有方案均免费 · 经典的 CalcFunnel 卡片：渐变色结果标题栏，面板简洁清爽。

滚动到这里时从 app.calcfunnel.com 加载。

仅为估算，并非贷款要约或理财建议。可在上方切换主题和深浅色，看看它在您网站上的效果。

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这个计算器做什么

边际税率计算器计算什么

边际税率计算器是 CalcFunnel 提供的免费、可嵌入计算器。根据您的收入和申报身份，计算您的联邦边际税率和实际税率。

您需要填写 2 项：报税身份和应税收入。

它会给出边际税率、实际税率、联邦税、应税收入和下一笔 $1,000 的税款。

适用对象：报税人员、注册会计师（CPA）和薪资服务公司。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“税务”类别。

显示的结果

  1. 01边际税率
  2. 02实际税率
  3. 03联邦税
  4. 04应税收入
  5. 05下一笔 $1,000 的税款

第一项“边际税率”是核心结果。

输入项

您可以调整的数值

访客可调整的每一项都直接来自计算器，并附有信息图标中显示的同样说明。每项都有合理的默认值，输入时 5 项结果即时更新。

报税身份
您在联邦报税表上的申报身份。选项：单身 · 夫妻合并申报 · 已婚分开申报 · 户主
应税收入
扣除后的收入——税级所适用的金额。

术语

边际税率计算器术语解释

用通俗的话解释本计算器使用的术语。计算器内也会向访客显示同样的定义。

边际税率
适用于您最后一美元应税收入的联邦税率，即您的收入所达到的最高税级的税率。它告诉您多一美元收入需要多缴多少税，或一项扣除能节省多少税。它不是您全部收入中用于缴税的比例；那是实际税率。
实际税率
联邦所得税总额除以应税收入。由于较低部分的收入按较低的税级税率征税，一旦收入进入第二个税级，实际税率总是低于边际税率。它更能衡量您的整体税负，而边际税率则更适合指导边际决策。
税级
按同一税率征税的应税收入区间。本计算器采用 2026 年联邦税级（IRS Rev. Proc. 2025-32，经 2025 年税法修订）。进入更高的税级只会提高该税级内那部分收入的税率，而非您全部收入的税率，因此加薪绝不会因税级变化而减少您的税后收入。
应税收入
减去调整项以及标准扣除额或分项扣除额后剩余的收入。它是税级所适用的数字，通常远低于税前薪资。请在此输入应税收入，而不是税前工资；输入税前工资会高估您的边际税率和实际税率。
报税身份
您在联邦报税表上申报的类别，例如单身、已婚合并申报、已婚分开申报或户主。每种身份都有各自的税级门槛，因此同样的应税收入可能因申报身份不同而落入不同的税级。申报身份一般根据您在纳税年度最后一天的情况确定。
累进税
一种税率随收入增加而提高、分层征收的税制。联邦所得税就是这样运作的：每个税级的税率只适用于该区间内的那部分收入。正是这种分层，使本计算器报告边际税率和实际税率两个税率，且实际税率更低。
联邦所得税
在扣除抵免之前，对您的应税收入适用联邦税级计算出的税款。本计算器不包括州和地方所得税、社会安全和 Medicare 工资税、资本利得税率、税收抵免及逐步取消规定，因此这个数字仅为普通联邦税级税款，并非您的全部税单。
下一笔 $1,000 的税款
再增加 $1,000 应税收入需额外缴纳的联邦税，按您的边际税率计算。它将边际税率换算成美元金额，有助于权衡加薪、奖金、副业收入或一项扣除。如果这额外的 $1,000 跨入下一个税级，其中一部分会按更高的税率征税。

用于您的网站

在您网站上的样子

用您的颜色、文案和潜在客户表单，把边际税率计算器放到您的网站上，可按页面需要选择以下五种方式之一。每次计算都能连同数字一起进入您的 CRM。

适用于 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML：把一行代码粘贴到 HTML 或代码区块即可，无需插件。

  • 页内嵌入（无 iframe）

    把代码粘贴到希望显示边际税率计算器的位置。它会直接渲染在您的页面中，铺满容器宽度并自动调整高度。

    适用于： 落地页、博客文章、计算器页面

  • 弹窗按钮

    页面上放一个按钮，点击后计算器在弹窗中打开。

    适用于： 价格区、首屏、房源列表

  • 角落浮动小组件

    粘贴一次（或放进全站页脚代码），每个页面角落都会出现一个浮动气泡。

    适用于： 全站使用，随时一键打开

  • 您自己的链接或按钮

    给现有的链接、按钮或图片加上一个 class，点击即可打开计算器。

    适用于： 菜单、图片、正文链接

  • 直接链接

    指向全屏计算器的链接，可用于邮件、社交媒体、二维码或菜单项。

    适用于： 邮件、社交媒体、印刷品、二维码

免费开始 了解嵌入方式

免费方案无需信用卡。Pro 和 Business 可免费试用 14 天。

小组件

放进小组件

把边际税率计算器和最多 11 个其他计算器组合成一个小组件：浮动启动器、标签页、按钮行或卡片网格。各方案小组件数量：Free 1，Pro 10，Business 不限。

  • 悬浮按钮小组件，经典气泡设计：圆形按钮，带柔和的脉动效果和简洁的列表。

    悬浮按钮

    每个页面角落都有一个气泡按钮，点开即可看到您的计算器菜单。

    6 款现成设计

  • 标签页小组件，下划线设计：文字标签，带动画下划线。

    标签页

    多个计算器并排放在页面上的同一区块中，用标签页切换。

    6 款现成设计

  • 按钮小组件，实心设计：以您的品牌色填充的按钮。

    按钮

    一排按钮，每个按钮在弹窗中打开对应的计算器。

    6 款现成设计

  • 卡片网格小组件，浮起设计：白色卡片，带柔和阴影和浮起效果。

    卡片网格

    由卡片组成的网格，每张卡片带图标和简短说明，点击即可打开计算器。

    6 款现成设计

查看所有小组件设计（英文）

常见问题

边际税率计算器常见问题

还有疑问？联系我们的团队，我们会在一个工作日内回复。

Q.01边际税率计算器计算什么？
根据您的收入和申报身份，计算您的联邦边际税率和实际税率。它会给出边际税率、实际税率、联邦税、应税收入和下一笔 $1,000 的税款。
Q.02使用边际税率计算器需要哪些信息？
您需要填写 2 项：报税身份和应税收入。每项都预设了合理的默认值，您只需修改自己知道的数字。
Q.03边际税率计算器中的“报税身份”是什么意思？
您在联邦报税表上的申报身份。
Q.04边际税率计算器中的“应税收入”是什么意思？
扣除后的收入——税级所适用的金额。
Q.05边际税率计算器可以免费使用吗？
可以。您无需注册，就能在本页免费使用。在您自己的网站上嵌入它需要 Business 方案（每月 $210 起，可免费试用 14 天），该方案开放“税务”类别。比较方案。
Q.06可以把边际税率计算器嵌入我的网站吗？
可以。您可以页内嵌入、做成弹窗按钮、角落浮动小组件、绑定到您自己的链接或按钮，或分享直接链接。只需一行代码，即可在 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、Shopify、GoHighLevel和普通 HTML 网站上运行，详见嵌入方式。
Q.07可以修改边际税率计算器的外观吗？
可以。从 12 个主题（英文）中选择（每个都有浅色和深色），再设置您的品牌颜色和字体。Ledger、Minimal、Compact 主题适用于所有方案，其余主题在 Pro 和 Business 中开放。
Q.08边际税率计算器有中文版吗？
有。它支持简体中文、英文、西班牙文、韩文、越南文和阿拉伯文，阿拉伯文采用从右到左排版。字段名称、提示、结果和术语解释均已翻译，访客可以在计算器内切换语言，金额始终以美元和美国数字格式显示。
Q.09计算器能收集潜在客户吗？
能。计算后可以显示潜在客户表单、获取报价表单、分享面板，或跳转到任意网址的按钮。潜在客户连同输入和结果一起保存，并可通过 webhook 转发到您的 CRM。
Q.10边际税率计算器的结果算理财建议吗？
不算。仅供估算。对应税收入采用 2026 年联邦税级（IRS Rev. Proc. 2025-32，经 2025 年税法修订）；不包括州税、工资税、资本利得税率、税收抵免及逐步取消规定。本工具不构成税务建议。

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边际税率计算器是 208 个可贴上品牌、一行代码即可嵌入的计算器之一。

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