ابدأ مجانًا

الأعمال · التدفق النقدي والعمليات

حاسبة ميزانية التدفق النقدي

إجابة مختصرة: ماذا تحسب حاسبة ميزانية التدفق النقدي؟

تحسب حاسبة ميزانية التدفق النقدي صافي التدفق النقدي الشهري وإجمالي التدفقات الداخلة وإجمالي التدفقات الخارجة. صافي التدفق النقدي الشهري والسنوي من التدفقات الداخلة والخارجة لنشاطك التجاري. تدخل الإيرادات الشهرية والمصروفات التشغيلية الشهرية ودخل شهري آخر وتدفقات خارجة شهرية أخرى، وتتحدّث النتائج أثناء الكتابة. تعتمد القواعد الأمريكية والدولار الأمريكي، واستخدامها مجاني في هذه الصفحة. ضمّنها في موقعك باستخدام خطة Business.

آخر تحديث · ينطبق على الولايات المتحدة (القواعد الأمريكية، USD)

  • مجانية هنا · التضمين بخطة Business
  • 4 مدخلات · 4 نتائج
  • تعمل بست لغات
  • بالقواعد الأمريكية والدولار

جرّب حاسبة ميزانية التدفق النقدي

أدخل تدفقاتك الداخلة والخارجة الشهرية — يتحدّث صافي التدفق النقدي أثناء الكتابة.

اطّلع على كل السمات (12) بالإنجليزية
السمة
الوضع

Ledger · مجانية في كل الخطط · بطاقة CalcFunnel الكلاسيكية: رأس نتائج متدرّج الألوان ولوحات واضحة.

تُحمَّل من app.calcfunnel.com عند وصولك إلى هذا القسم.

تقديرات فقط، وليست عرض قرض ولا استشارة مالية. غيّر السمة والوضع الفاتح أو الداكن أعلاه لترى كيف ستبدو في موقعك.

ضع هذه الحاسبة في موقعك

ماذا تفعل هذه الحاسبة

ما الذي تحسبه حاسبة ميزانية التدفق النقدي

حاسبة ميزانية التدفق النقدي حاسبة مجانية قابلة للتضمين من CalcFunnel. صافي التدفق النقدي الشهري والسنوي من التدفقات الداخلة والخارجة لنشاطك التجاري.

تدخل 4 قيم: الإيرادات الشهرية والمصروفات التشغيلية الشهرية ودخل شهري آخر وتدفقات خارجة شهرية أخرى.

وتعرض صافي التدفق النقدي الشهري وإجمالي التدفقات الداخلة وإجمالي التدفقات الخارجة وصافي التدفق النقدي السنوي.

مصممة لـ جهات إقراض الأعمال ووسطاء قروض إدارة الأعمال الصغيرة الأمريكية (SBA) ومكاتب المحاسبة. يتطلب تضمينها في موقعك خطة Business (ابتداءً من ‏210 US$ شهريًا، مع تجربة مجانية لمدة 14 يومًا)، وهي تفتح فئة الأعمال.

النتائج التي تعرضها

  1. 01صافي التدفق النقدي الشهري
  2. 02إجمالي التدفقات الداخلة
  3. 03إجمالي التدفقات الخارجة
  4. 04صافي التدفق النقدي السنوي

الرقم الأول، «صافي التدفق النقدي الشهري»، هو النتيجة الرئيسية.

المدخلات

ما يمكنك تغييره

كل حقل يمكن للزوار تعديله كما يظهر في الحاسبة، مع نص المساعدة نفسه الذي يرونه عند أيقونة المعلومات. ولكل حقل قيمة افتراضية معقولة، وتتحدّث النتائج الـ4 أثناء الكتابة.

الإيرادات الشهرية
النقد المحصَّل من المبيعات كل شهر.
المصروفات التشغيلية الشهرية
الرواتب والإيجار والمستلزمات وغيرها من التكاليف المتكررة.
دخل شهري آخر
الفوائد أو المبالغ المستردة أو غيرها من النقد الوارد من غير المبيعات.
تدفقات خارجة شهرية أخرى
أقساط القروض أو الضرائب المجنّبة أو غيرها من النقد الصادر.

التعريفات

مصطلحات حاسبة ميزانية التدفق النقدي بشرح مبسّط

المصطلحات التي تستخدمها هذه الحاسبة بكلمات بسيطة. وتظهر التعريفات نفسها داخل الحاسبة لزوارك.

صافي التدفق النقدي
إجمالي التدفقات النقدية الداخلة مطروحًا منه إجمالي التدفقات النقدية الخارجة للشهر. والرقم الموجب يعني أن النشاط التجاري حصّل نقدًا أكثر مما دفع؛ والرقم السالب يعني أنه سحب من احتياطياته النقدية أو من الائتمان. وهو يقيس النقد لا الربح، لذا قد يعاني نشاط تجاري رابح من نقص السيولة إذا تأخر العملاء في الدفع.
التدفقات النقدية الداخلة
كل النقد المستلم خلال الفترة: الإيرادات المحصّلة فعليًا من العملاء مضافًا إليها الدخل الآخر مثل الفوائد أو المبالغ المستردة أو بيع الأصول. وتجمع هذه الحاسبة الإيرادات الشهرية والدخل الآخر. ولا تُحتسب المبيعات الآجلة إلا عند وصول المال، وهذا هو الفرق الأساسي عن الإيرادات في قائمة الدخل.
التدفقات النقدية الخارجة
كل النقد المدفوع خلال الفترة: المصروفات التشغيلية مثل الرواتب والإيجار والمستلزمات، مضافًا إليها التدفقات الخارجة الأخرى مثل أصل القرض وفائدته والضرائب المجنّبة وشراء المعدات ومسحوبات المالك. وبعض هذه البنود، كأصل القرض، لا يظهر كمصروف في قائمة الدخل لكنه يخفض النقد مع ذلك.
المصروفات التشغيلية
التكاليف المتكررة لتشغيل النشاط التجاري يومًا بيوم: الرواتب والإيجار والمرافق والمستلزمات والبرمجيات والتأمين والتسويق. وعادةً ما تكون أكبر التدفقات الخارجة. وإدخالها على الأساس النقدي، أي عند دفعها فعليًا، يُبقي الرقم الشهري لهذه الحاسبة متوافقًا مع ما يخرج من الحساب المصرفي.
صافي التدفق النقدي السنوي
صافي التدفق النقدي الشهري مضروبًا في 12. وهو نظرة سنوية سريعة تفترض أن كل شهر يشبه الشهر المُدخل. وقد تجعل الأعمال الموسمية ودفعات التأمين أو الضرائب السنوية والمشتريات غير المتكررة التدفق النقدي السنوي الفعلي مختلفًا تمامًا، لذا فإن التوقع شهرًا بشهر أكثر موثوقية.
التدفق النقدي مقابل الربح
يتبع الربح القواعد المحاسبية التي تربط الإيرادات والمصروفات بالفترة التي تخصها؛ أما التدفق النقدي فيتتبع متى تتحرك الأموال فعليًا. وتُحدث الفواتير غير المسددة ومشتريات المخزون والاستهلاك وأصل القرض فجوات بينهما. وتقيس هذه الحاسبة النقد، وهو ما يحدد القدرة على سداد الفواتير في مواعيدها.
الاحتياطي النقدي
النقد المحتفظ به لتغطية الأشهر التي تتجاوز فيها التدفقات الخارجة التدفقات الداخلة، كالموسم الراكد أو تأخر أحد العملاء في الدفع. وكثيرًا ما يُعبَّر عنه بعدد أشهر من المصروفات التشغيلية. ويبيّن صافي التدفق النقدي السالب في هذه الحاسبة مدى سرعة استنفاد احتياطي معين.

لموقعك

كيف تبدو في موقعك

ضع حاسبة ميزانية التدفق النقدي في موقعك بألوانك ونصوصك ونموذج التواصل الخاص بك، بإحدى الطرق الخمس التالية حسب الصفحة. ويمكن أن تصل كل عملية حسابية إلى نظام CRM لديك مع أرقامها.

تعمل على WordPress وWix وSquarespace وWebflow وShopify وGoHighLevel وHTML عادي: الصق سطرًا واحدًا في كتلة HTML أو كتلة شيفرة، دون أي إضافة.

  • داخل الصفحة بلا iframe

    الصق الشيفرة حيث تريد أن تظهر حاسبة ميزانية التدفق النقدي. تُعرض داخل صفحتك، وتملأ عرض الحاوية، وتتمدد حسب المحتوى.

    الأنسب لـ: صفحات الهبوط، مقالات المدونة، صفحات الحاسبات

  • زر بنافذة منبثقة

    زر في صفحتك يفتح الحاسبة في نافذة منبثقة بنقرة واحدة.

    الأنسب لـ: أقسام الأسعار، رأس الصفحة، قوائم العقارات

  • أداة عائمة في الزاوية

    الصقها مرة واحدة (أو في شيفرة تذييل الموقع) لتظهر فقاعة عائمة في زاوية كل صفحة.

    الأنسب لـ: الموقع كله، على بعد نقرة دائمًا

  • رابطك أو زرك الخاص

    أضف فئة (class) إلى أي رابط أو زر أو صورة موجودة لتفتح الحاسبة عند النقر.

    الأنسب لـ: القوائم، الصور، الروابط داخل النص

  • رابط مباشر

    رابط إلى الحاسبة بصفحة كاملة للبريد الإلكتروني ومنشورات التواصل الاجتماعي ورموز QR وعناصر القائمة.

    الأنسب لـ: البريد الإلكتروني، التواصل الاجتماعي، المطبوعات، رموز QR

ابدأ مجانًا كيف يعمل التضمين

خطة مجانية بلا بطاقة. تجربة 14 يومًا لخطتي Pro وBusiness.

الأدوات

استخدمها داخل أداة

اجمع حاسبة ميزانية التدفق النقدي مع ما يصل إلى 11 حاسبات أخرى في أداة واحدة: مشغّل عائم، أو علامات تبويب، أو صف أزرار، أو شبكة بطاقات. عدد الأدوات لكل خطة: Free 1، وPro 10، وBusiness غير محدود.

  • أداة زر عائم، تصميم فقاعة كلاسيكية: زر دائري بنبض خفيف وقائمة واضحة.

    زر عائم

    فقاعة في زاوية كل صفحة تفتح قائمة بحاسباتك.

    6 تصاميم جاهزة

  • أداة علامات تبويب، تصميم خط سفلي: علامات تبويب نصية بخط سفلي متحرك.

    علامات تبويب

    حاسبات متجاورة في قسم واحد من الصفحة، يُنتقل بينها بعلامات التبويب.

    6 تصاميم جاهزة

  • أداة أزرار، تصميم مُصمت: أزرار ممتلئة بلون علامتك التجارية.

    أزرار

    صف من الأزرار، يفتح كل منها حاسبته في نافذة منبثقة.

    6 تصاميم جاهزة

  • أداة شبكة بطاقات، تصميم مرتفعة: بطاقات بيضاء بظل ناعم وارتفاع خفيف.

    شبكة بطاقات

    شبكة من البطاقات بأيقونة ونبذة قصيرة؛ انقر لفتح الحاسبة.

    6 تصاميم جاهزة

اطّلع على كل تصاميم الأدوات (بالإنجليزية)

الأسئلة الشائعة

أسئلة شائعة عن حاسبة ميزانية التدفق النقدي

هل ما زال لديك سؤال؟ اسأل فريقنا، ونرد خلال يوم عمل واحد.

Q.01ماذا تحسب حاسبة ميزانية التدفق النقدي؟
صافي التدفق النقدي الشهري والسنوي من التدفقات الداخلة والخارجة لنشاطك التجاري. وتعرض صافي التدفق النقدي الشهري وإجمالي التدفقات الداخلة وإجمالي التدفقات الخارجة وصافي التدفق النقدي السنوي.
Q.02ما المعلومات المطلوبة لاستخدام حاسبة ميزانية التدفق النقدي؟
تدخل 4 قيم: الإيرادات الشهرية والمصروفات التشغيلية الشهرية ودخل شهري آخر وتدفقات خارجة شهرية أخرى. ولكل مدخل قيمة افتراضية معقولة، فلا تغيّر إلا ما تعرفه.
Q.03ما معنى «الإيرادات الشهرية» في حاسبة ميزانية التدفق النقدي؟
النقد المحصَّل من المبيعات كل شهر.
Q.04ما معنى «المصروفات التشغيلية الشهرية» في حاسبة ميزانية التدفق النقدي؟
الرواتب والإيجار والمستلزمات وغيرها من التكاليف المتكررة.
Q.05هل استخدام حاسبة ميزانية التدفق النقدي مجاني؟
نعم. يمكنك استخدامها مجانًا في هذه الصفحة دون إنشاء حساب. يتطلب تضمينها في موقعك خطة Business (ابتداءً من ‏210 US$ شهريًا، مع تجربة مجانية لمدة 14 يومًا)، وهي تفتح فئة الأعمال. قارن الخطط.
Q.06هل يمكنني تضمين حاسبة ميزانية التدفق النقدي في موقعي؟
نعم. يمكن تضمينها داخل الصفحة، أو كزر بنافذة منبثقة، أو كأداة عائمة في الزاوية، أو ربطها برابطك أو زرك الخاص، أو مشاركة رابط مباشر. تعمل على مواقع WordPress وWix وSquarespace وWebflow وShopify وGoHighLevel وHTML عادي بسطر واحد من الشيفرة؛ راجع طرق التضمين.
Q.07هل يمكنني تغيير مظهر حاسبة ميزانية التدفق النقدي؟
نعم. اختر من بين 12 سمة (بالإنجليزية)، لكل منها وضع فاتح وداكن، ثم اضبط ألوان علامتك التجارية وخطها. السمات Ledger، Minimal، Compact متاحة في كل الخطط، وتُفتح البقية في Pro وBusiness.
Q.08هل تتوفر حاسبة ميزانية التدفق النقدي بالعربية؟
نعم. تعمل بالعربية والإنجليزية والإسبانية والصينية المبسطة والكورية والفيتنامية، وتُعرض بالعربية من اليمين إلى اليسار. التسميات والتلميحات والنتائج والتعريفات كلها مترجمة، ويمكن للزوار تبديل اللغة داخل الحاسبة، وتبقى المبالغ بالدولار الأمريكي وبتنسيق الأرقام الأمريكي.
Q.09هل تجمع الحاسبة بيانات العملاء المحتملين؟
نعم. يمكن أن تنتهي بنموذج تواصل، أو نموذج «اطلب عرض سعر»، أو لوحة مشاركة، أو زر يؤدي إلى أي رابط. تُحفظ بيانات العملاء مع المدخلات والنتائج، ويمكن إرسالها إلى نظام CRM لديك عبر webhook.
Q.10هل نتائج حاسبة ميزانية التدفق النقدي استشارة مالية؟
لا. تقديرات فقط. يختلف التدفق النقدي الفعلي باختلاف التوقيت والموسمية والبنود غير المتكررة. استخدمها كدليل للتخطيط.

حاسبات أخرى في الأعمال

كل حاسبات الأعمال (12)

موقعك يتولى الحساب. وأنت تكسب العميل.

حاسبة ميزانية التدفق النقدي واحدة من 208 حاسبة يمكنك وضع علامتك التجارية عليها وتضمينها بسطر واحد من الشيفرة.

ابدأ مجانًا قارن الخطط
  • خطة مجانية بلا بطاقة
  • تجربة 14 يومًا لخطتي Pro وBusiness
  • إلغاء في أي وقت